Представительство Внешэкономбанка в г. Екатеринбурге «ВОЗМОЖНОСТИ ВНЕШЭКОНОМБАНКА ПО ФИНАНСИРОВАНИЮ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ»

ВНЕШЭКОНОМБАНК СЕГОДНЯ
ВНЕШЭКОНОМБАНК – государственный институт развития:
специальная правоспособность (федеральный закон «О банке развития»);
некоммерческая деятельность (не преследует цели извлечения прибыли);
решение приоритетных для государства задач в рамках актов, принимаемых Правительством РФ (Меморандум о финансовой политике).
ВНЕШЭКОНОМБАНК – это группа, включающая в себя дочерние банки с развитой филиальной сетью
ОДНИМИ ИЗ ПРИОРИТЕТНЫХ ЗАДАЧ ГРУППЫ ВНЕШЭКОНОМБАНКА ЯВЛЯЮТСЯ
- реализация промышленных и инфраструктурных инвестиционных проектов;
- реализация инвестиционных проектов, направленных на развитие моногородов, в том числе, осуществляемых субъектами малого и среднего предпринимательства;
- комплексное развитие территорий.

ГРУППА ВНЕШЭКОНОМБАНКА
ГК «Внешэкономбанк»
Малый и средний бизнес
Специализированные компании
ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК»
ОАО АКБ «Связь - Банк»
Дочерние коммерческие банки
ОАО «Российский банк развития»
ВЭБ-Инвест
ВЭБ-Инжиниринг
ВЭБ-Капитал
ВЭБ-Лизинг

ФИНАНСИРОВАНИЕ ПРОЕКТОВ
ГРУППА ВНЕШЭКОНОМБАНКА ФИНАНСИРУЕТ КАК КРУПНЫЕ ПРОЕКТЫ, СООТВЕТСТВУЮЩИЕ КОЛИЧЕСТВЕННЫМИ ОГРАНИЧЕНИЯМ МЕМОРАНДУМА, ТАК И НЕБОЛЬШИЕ ПРОЕКТЫ НА БАЗЕ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ
ДЛЯ МОНОГОРОДОВ ПРЕДУСМАТРИВАВЕТСЯ СПЕЦИАЛЬНЫЙ ПОРЯДОК ФИНАНСИРОВАНИЯ ПРОЕКТОВ НА ОСНОВЕ ОТДЕЛЬНОГО РЕШЕНИЯ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА ВНЕШЭКОНОМБАНКА
Субъект Федерации
Небольшие проекты
Крупные
проекты
Правительство РФ
Глобэкс

ПРИ ОТБОРЕ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ, В ОБЩЕМ СЛУЧАЕ, ВНЕШЭКОНОМБАНК РУКОВОДСТВУЕТСЯ МЕМОРАНДУМОМ О ФИНАНСОВОЙ ПОЛИТИКЕ
КОЛИЧЕСТВЕННЫЕ ОГРАНИЧЕНИЯ МЕМОРАНДУМА:
- общая стоимость проекта - более 2 млрд. рублей;
- объем участия Внешэкономбанка в финансировании не менее 1 млрд. рублей;
срок окупаемости проекта - более 5 лет.
КАЧЕСТВЕННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ:
- проект безубыточен (NPV>0);
приоритет проектам, реализуемым на принципах ГЧП;
высокое качество проработки проекта (наличие ТЭО, ПСД с положительным заключением государственной экспертизы);
стабильно устойчивое финансовое положение получателя средств (поручителей, акционеров);
участие инициаторов в софинансировании проекта за счет собственных средств;
отсутствие конкуренции с коммерческими финансовыми институтами.
ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ ВНЕШЭКОНОМБАНКА К ИНВЕСТИЦИОННЫМ ПРОЕКТАМ

участие Внешэкономбанка в проекте - более 500 млн. рублей;
возможность установления особых условий специальным решением Наблюдательного Совета;
предоставление проектно-сметной документации не является обязательным условием;
для рассмотрения проекта Представительством достаточно бизнес-плана, резюме, презентации проекта и информации о степени готовности ПСД.
ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ПРОЕКТОВ РАЗВИТИЯ МОНОГОРОДОВ БУДУТ ВЫРАБОТАНЫ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ РАССМОТРЕНИЯ ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ ПРОЕКТОВ
ОСОБЕННОСТИ РАССМОТРЕНИЯ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ ПО МОДЕРНИЗАЦИИ МОНОГОРОДОВ

кредитование на предпроектной фазе (в т.ч. ПКР, ТЭО, ПСД) осуществляется не на принципах проектного финансирования, а под 100% обеспечение и гарантированные денежные потоки;
на инвестиционной стадии использование долгосрочного проектного финансирования с подтвержденными источниками окупаемости за счет эффектов ресурсосбережения;
ответственный исполнитель проекта – квалифицированный инвестор.
ОСОБЕННОСТИ РАССМОТРЕНИЯ ИНФРАСТРУКТУРНЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ в ЖКХ

Формы участия Банка в реализации инвестиционных проектов и поддержке экспорта промышленной продукции:
кредиты;
гарантии и поручительства;
участие в уставных капиталах хозяйственных обществ;
лизинговые операции;
страхование экспортных кредитов;
финансовая и гарантийная поддержка экспорта.
Документы, предоставляемые в Банк для получения финансирования:
инвестиционная заявка;
бизнес-план;
финансовая модель;
заключения по проекту (в т.ч. профильного министерства);
учредительные документы;
финансовая отчетность.
ФИНАНСИРОВАНИЕ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ

Финансовая поддержка МСП осуществляется по двум направлениям:
- через банки-партнеры;
- через организации инфраструктуры поддержки.
Субъектам МСП могут быть предоставлены следующие продукты:
- кредит банка;
- имущество в лизинг;
- микрозаймы;
- финансирование под уступку денежных требований;
- иные виды услуг в соответствии с характером своей деятельности.
ПОРЯДОК ПОЛУЧЕНИЯ СУБЪЕКТОМ МСП ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ:
- предприятие должно соответствовать требованиям Федерального закона от 24.07.2007 №209-ФЗ;
- определить, какой вид услуг необходим, затем обратиться к соответствующему участнику Программы;
- банк-партнер или организация инфраструктуры проверят соответствие предприятия требованиям Программы, а также критериям отбора банка-партнера и, при наличии неиспользованных средств, выделенных ОАО «РосБР», предоставят соответствующее финансирование/услугу.
ПОДДЕРЖКА МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА
Программа «РЕФИНАНСИРОВАНИЕ»
(Реализуется ОАО «Российский банк развития»)

АКБ "Транскапиталбанк" (ЗАО)
Тел. [phone]
Сайт: http://www.transcapital.com/
ОАО «Промсвязьбанк» (ЗАО)
Тел.: [phone]
www: http://www.psbank.ru/
ОАО «СКБ-банк»
Тел.: [phone]
www: http://www.skbbank.ru/
ОАО «Уралтрансбанк»
Тел.: [phone]
www: http://www.utb.ru/
ОАО "АК БАРС" БАНК
Тел.: [phone];
www: http://www.akbars.ru/
ОАО "Банк Москвы"
Тел.: [phone]
www: http://www.bm.ru/
ПОДДЕРЖКА МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА
(Реализуется ОАО «Российский банк развития»)
партнеры в Тюменской области
Инвесткапиталбанк
Тел. [phone], 20-38-90, 20-15-19
Сайт: http://www.investcapitalbank.ru/
ПВ-БАНК (ЗАО)
Тел.: [phone]
Сайт: http://www.pvbank.ru/
ОАО "Уралсиб"
8 (3452) 46-6564
www: www.bankuralsib.ru

Приложение

КОМПЛЕКСНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН РАЗВИТИЯ МОНОГОРОДА
Задачами разработки КИП являются:
формирование перечня приоритетных инвестиционных проектов и программ развития, позволяющих снизить риски зависимости от градообразующего предприятия,
привлечение долгосрочных кредитных ресурсов институтов развития, а также дополнительных бюджетных ресурсов для запуска ключевых инвестиционных проектов,
повышение инвестиционной привлекательности моногорода для бизнеса, а также улучшение качества жизни его жителей,
создание понятных и прозрачных условий для развития малого и среднего бизнеса в традиционных и новых отраслях экономики моногорода,
максимально полное и эффективное использование существующих бюджетных и внебюджетных ресурсов для решения задач диверсификации и занятости моногорода,
управляемый мониторинг уровня безработицы и развития рынков труда в моногороде.
Основной целью разработки КИП является поиск инвестиционных решений и бизнес-идей с высокой вероятностью реализации, сформированных по программному принципу и позволяющих городской экономике и социальной сфере в долгосрочной перспективе существенно снизить зависимость от градообразующего предприятия

ДЛЯ ПРОЕКТОВ, ОКУПАЕМОСТЬ КОТОРЫХ ДОСТИГАЕТСЯ ПРЕИМУЩЕСТВЕННО ЗА СЧЕТ ПОВЫШЕНИЯ ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНОСТИ:
наличие подтвержденных на уровне ТЭО и контрактной документации источников окупаемости инвестиций
наличие положительного заключения независимого консультанта по результатам энергоаудита объекта инвестиций
устойчивая и прогнозируемая в средне- и долгосрочном периоде деятельность компании-реципиента инвестиций (долгосрочные контракты для операторов ЖКИ)
ДЛЯ ПРОЕКТОВ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ДЛЯ ДОСТИЖЕНИЯ ОКУПАЕМОСТИ ТРЕБУЕТСЯ ПОВЫШЕНИЕ ТАРИФОВ И/ИЛИ УСТАНОВЛЕНИЕ НАДБАВОК К ТАРИФАМ:
- наличие утвержденной и предварительно согласованной с Внешэкономбанком инвестиционной программы компании-оператора ЖКИ (если источником окупаемости является надбавка к тарифу)
- государственная гарантия покрытия рисков тарифного регулирования и контрактных обязательств муниципальных образований, МУП/ГУП
ПЛАТА ЗА ПОДКЛЮЧЕНИЕ НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ПРИЕМЛЕМЫМ ДЛЯ ВНЕШЭКОНОМБАНКА ИСТОЧНИКОМ ОКУПАЕМОСТИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ
СПЕЦИАЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К ИНВЕСТИЦИОННЫМ ПРОЕКТАМ В ЖКХ

ПОДХОДЫ К ФИНАНСИРОВАНИЮ.
ПРЕДПРОКТНАЯ СТАДИЯ
КРЕДИТОВАНИЕ НА ПРЕДПРОЕКТНОЙ ФАЗЕ (В Т.Ч. ПКР, ТЭО, ПСД) ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ НЕ НА ПРИНЦИПАХ ПРОЕКТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ, А ПОД 100% ОБЕСПЕЧЕНИЕ И ГАРАНТИРОВАННЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ ПЛАТЕЖНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ЗАКАЗЧИКА (МО/МУП/ГУП) – ГАРАНТИЯ СУБЪЕКТА ФЕДЕРАЦИИ
ИСТОЧНИК и ГАРАНТ ВОЗВРАТА КРЕДИТНЫХ СРЕДСТВ БЮДЖЕТ

ПОДХОДЫ К ФИНАНСИРОВАНИЮ.
ИНВЕСТИЦИОННАЯ СТАДИЯ
МУНИЦИПАЛЬНАЯ КОНЦЕССИЯ вместе с гарантиями субъекта Федерации по обеспечению необходимого уровня тарифного регулирования и обязательствам МО
ПРОЕКТЫ «Build-Own-Lease-Transfer»
(строительство-владение-аренда-передача)
Возврат инвестиций в создание объектов инфраструктуры - за счет получения арендных платежей построенных объектов, передаваемых в аренду муниципальному образованию или уполномоченному МУП/ГУП или ОКК, которое также принимает обязательство последующего их выкупа. Обеспечением платежных обязательств является гарантия субъекта Федерации и/или имущество/поручительство третьего лица с устойчивым финансовым положением.
ЭНЕРГОСЕРВИСНЫЕ КОНТРАКТЫ – перспективная, но не апробированная форма привлечения инвестиций в проекты, направленные на повышение энергоэффективности.
ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ДОЛГОСРОЧНОГО ПРОЕКТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ ПРОЕКТОВ С ПОДТВЕРЖДЕННЫМИ ИСТОЧНИКАМИ ОКУПАЕМОСТИ ПРЕИМУЩЕСТВЕННО ЗА СЧЕТ ЭФФЕКТОВ РЕСУРСОСБЕРЕЖЕНИЯ
ОКУПАЕМОСТЬ ЗА СЧЕТ РЕСУРСОСБЕРЕЖЕНИЕ + ТАРИФЫ
ПРИНЦИП ПРОЕКТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ С РАЗДЕЛЕНИЕМ РИСКОВ МЕЖДУ УЧАСТНИКАМИ, ГЧП:

ОТВЕТСТВЕННЫЙ ИСПОЛНИТЕЛЬ ПРОЕКТА – КВАЛИФИЦИРОВАННЫЙ ИНВЕСТОР
КАНДИДАТУРА ИСПОЛНИТЕЛЯ ПРОЕКТА ДОЛЖНА СООТВЕТСТВОВАТЬ СЛЕДУЮЩИМ КЛЮЧЕВЫМ ТРЕБОВАНИЯМ:
иметь сформированные компетенции и положительный опыт реализации аналогичных проектов (как по отраслевой специфике, так и объемным/стоимостным показателям)
иметь стабильно устойчивое финансовое положение на протяжении последних 2-3 лет (анализируются показатели рентабельности, финансовой устойчивости, платежеспособности, ликвидности)
готовность обеспечить софинансирование затрат в размере не менее 20% стоимости проекта за счет собственных средств, а также обслуживание процентных выплат по привлекаемому кредиту до выхода проекта на операционную стадию (эксплуатации)
В СЛУЧАЕ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОЕКТОВ НА БАЗЕ СПЕЦИАЛЬНЫХ КОМАНИЙ (SPV) ДАННЫЕ ТРЕБОВНИЯ В БОЛЬШЕЙ СТЕПЕНИ ПРИМЕНЮТСЯ К АКЦИОНЕРАМ (УЧРЕДИТЕЛЯМ) SPV
В СЛУЧАЕ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОЕКТОВ МО И/ИЛИ УПОЛНОМОЧЕННЫМ МУП/ГУП ВЫБОР ИСПОЛНИТЕЛЯ ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ В РАМКАХ КОНКУРСНЫХ ПРОЦЕДУР

ГОСУДАРСТВЕННЫЕ ГАРАНТИИ
ГАРАНТИИ ПОКРЫВАЮТ РИСКИ:
риски тарифного регулирования (изменение тарифной политики, снижение доступности тарифов и т.д.)
риски недофинансирования организациям коммунального комплекса «выпадающих доходов»
риски изменения платежеспособности бюджетов муниципальных образований и/или гос./мун. предприятий
риски нарушения муниципальными контрагентами своих контрактных обязательств
ТРЕБОВАНИЯ ВНЕШЭКОНОМБАНКА К ГАРАНТИЯМ:
должны носить безотзывный характер
должны покрывать не только тело кредита, но и начисленные проценты, штрафы/пени по кредитному соглашению
ответственность гаранта должна быть солидарной