Диверсификация. On-line школа Финансовая Кухня

Создание инвестиционного портфеля .
На примере 1 млн руб
1 шаг. Определить 5 показателей
1. Начальный инвестиционный капитал.
2. Стоимость цели.
3. Регулярный платеж.
4. Доходность % годовых.
5. Срок реализации цели.

Диверсификация рисков
Практически вся сложность инвестирования заключается в профессиональном управлении своими рисками. Существует специальное понятие "диверсификация рисков".
Диверсификация рисков — это распределения средств при инвестировании между различными и несвязанными между собой финансовыми инструментами (валюты, ценные бумаги, монеты, недвижимость, бизнес, криптовалюты)
При формировании сбалансированного портфеля инвестор подбирает инструменты из разных отраслей, чтобы разные виды потенциальных угроз (политические, экономические, сырьевые…) не отразились на всех инструментах сразу.

2 шаг. Деление инвестиционного портфеля на «корзины» .
КОНСЕРВАТИВНАЯ
Доходность инструментов
от 0% до 10%
УМЕРЕННАЯ
Доходность инструментов
от 11% до 30%
АГРЕССИВНАЯ
Доходность инструментов
от 31 до …. %

3 шаг. Распределение начального инвестиционного капитала по корзинам.
КОНСЕРВАТИВНАЯ
35%
350 000 руб.
УМЕРЕННАЯ
45%
450 000 руб.
АГРЕССИВНАЯ
20%
200 000 руб.

Как распределять:
Инвестор распределяет свои капитал по двум или трем «корзинам» в зависимости от:
Возраста
Здоровья
Количества иждивенцев
Своего кругозора (в чем разбирается)
Целей

КОНСЕРВАТИВНАЯ
И1 – 200 000 руб.
И2 – 150 000 руб.
УМЕРЕННАЯ
И3 – 250 000 руб.
И4 – 200 000 руб.
АГРЕССИВНАЯ
И5 – 100 000 руб.
И6 – 100 000 руб.
4 шаг. Распределение начального инвестиционного капитала внутри корзин.

КОНСЕРВАТИВНАЯ
И1 – 200 000 руб.
под 5% в год.
И2 – 150 000 руб.
под 10% в год.
УМЕРЕННАЯ
И3 – 250 000 руб.
под 20% в год.
И4 – 200 000 руб.
под 30% в год.
АГРЕССИВНАЯ
И5 – 100 000 руб.
под 40% в год.
И6 – 100 000 руб.
под 60% в год.
5 шаг. Распределение начального инвестиционного капитала внутри корзин. Продолжение.