Факторинг в ПАО Промсвязьбанк

ПАО "Промсвязьбанк" опорный Банк ОПК, являющийся одним из крупнейших поставщиков факторинговых услуг в России на протяжении нескольких десятилетий, и имеющий опыт работы с крупнейшими холдинговыми компаниями и поставщиками России, готов предложить Вам взаимовыгодное сотрудничество в сфере факторингового финансирования.
Факторинг – это комплекс услуг, включающий в себя:
финансирование под уступку денежных требований,
управление дебиторской задолженностью,
принятие рисков неоплаты либо несвоевременной оплаты дебитором
и информационное обслуживание.
Понятие и виды факторинга
Классический факторинг, в т.ч. Онлайн факторинг (упрощенные процедуры установления лимитов)
Поставщик : Ваша компания
Дебиторы: Федеральные торговые сети, Крупные торговые и промышленные компании
Результат: Оперативное финансирование Вашей компании Банком, закрытие платежей Дебиторами перед Банком с отсрочкой платежа ( согласно условиям контрактов)
Агентский (реверсивный) факторинг
Поставщики : Крупные торговые и промышленные компании – поставщики для Вашей компании
Дебитор: Ваша компания
Результат: Оперативное финансирование Ваших поставщиков Банком, закрытие платежей Вашей компанией перед Банком с отсрочкой платежа (даже если в контракте она не предусмотрена)
Разновидности:
-Внутренний ( поставки между резидентами РФ) и Импортный /Экспортный (одна из сторон нерезидент РФ)
-Открытый ( дебитор уведомлен, что задолженность уступлена Банку) или Закрытый ( дебитор не уведомлен о переуступке, уведомление направляется только в случае нарушения сроков оплаты).
- С регрессом ( в случае неоплаты платежа с отсрочкой Дебитором Банку, задолженность оплачивает Поставщик) или без регресса (в случае неоплаты платежа с отсрочкой Дебитором Банку, Банк не имеет права потребовать оплаты Поставщиком).

Ценность для поставщика
Ускорение оборачиваемости – получение финансирования сразу после приемки поставки Дебитором;
Закрытие кредитного риска – риска неисполнения обязательств Дебитором;
Отсутствие кассовых разрывов;
Финансирование:
- до 100% от суммы поставки (факторинг без права регресса);
- до 90% от суммы поставки (факторинг с правом регресса).
Срок финансирования – контрактная отсрочка (до 120 к. дн.), возможность предоставления доп. отсрочки сверх контрактной;
Финансирование без залога;
Увеличение прибыли за счет увеличения объемов продаж;
Плательщиком комиссии может выступать Поставщик или Дебитор (возможно разделение).
Классический факторинг: с правом регресса / без права регресса
Ценность для дебитора
Возможность предоставления отсрочки платежа;
Привлечение дополнительно ликвидности для расчета с Поставщиками;
Бесперебойность поставок;
Управление ценовой политикой закупок;
Задолженность по факторингу не отражается в долговой нагрузке;
Аналитика по поставщикам.

Схема классического факторинга
Схема финансирования
3
Клиент
5
Поставщик
Оплата комиссии
Договорная база
Договор факторингового обслуживания
Уведомление об уступке
Поставщик
Поставщик
Дебитор

Закрытый факторинг
Предназначен для Поставщиков, чьи Дебиторы не соглашаются работать по факторингу.
Дебитор не знает об уступке и платит на специальный счет Поставщика.
Преимущества и возможности:
Работа без уведомления - возможность перевода на факторинг любых Дебиторов;
Без изменений условий сотрудничества - сохранение взаимозачетов с Торговыми Сетями/Дебиторами;
Отсутствие кассовых разрывов в обороте - вы можете управлять сроками поступления выручки;
Финансирование без залога - экономия на расходах по оформлению залога;
Период ожидания 45 календарных дней - дополнительный период к отсрочке платежа по Контракту.
Условия работы:
Поставщик открывает в Промсвязьбанке два расчетных счета:
1. Счет досрочных платежей – для выплаты финансирования, перечисления остатков платежей и списания комиссий, используется Поставщиком как обычный расчетный счет.
2. Специальный банковский счет – для входящих платежей Дебиторов, расходные операции по счету запрещены.
В качестве платежных реквизитов по Контракту - указывается специальный банковский счет, открытый в Промсвязьбанке.

Закрытый факторинг
Схема финансирования
3
Клиент
7
Поставщик
Оплата комиссии
Номинальный счет
Автоматическое списание денег на факторинговый счет
5
Выплата Поставщику остатка
денежных средств за вычетом
суммы досрочного платежа и комиссий
6
Поставщик несет ответственность за исполнение Дебитором своих обязательств по оплате поставок.
Если Дебитор не платит (срок контрактной отсрочки + 45 дней периода ожидания) - Поставщик возвращает полученное финансирование по регрессу
Важно:
Договорная база
Договор факторингового обслуживания
Поставщик
Уведомление об уступке
Поставщик
Сейфовое уведомление

Преимущества
Подача заявки и подписание документов онлайн
Онлайн-факторинг — продукт, разработанный специально для поставщиков групп компаний:
Онлайн-факторинг для поставщиков Федеральных торговых сетей
До 250 млн ₽
Необходимо всего 2 документа
Решение за 2 рабочих часа

Условия продукта «Онлайн-факторинг для поставщиков федеральных торговых сетей»
Клиент
Пакет
документов
Лимит
финансирования
Сумма
финансирования
Вид
факторинга
Срок действия лимита
Дебиторы (ГК)
Обеспечение
Условие финансирования
Сегмент — малый, средний, корпоративный бизнес
Резидент РФ
Форма собственности — АО (для клиента с объемом годовой выручки свыше 4,5 млрд. руб), ООО, ИП (в том числе учредители клиента)
Срок регистрации компании — от 12 месяцев
Товарный поставщик, т. е. поставляет товар покупателю для перепродажи
Система налогообложения — ОСН (общая)
Клиент и его группа не имеют иных кредитных продуктов в ПСБ (за исключением банковских гарантий, кредитов, выданных в рамках Постановлений Правительства РФ №422, №696, №279, и онлайн-кредитов)
По запросу клиента, с учетом, что сумма совокупного запрошенного лимита не превышает 500 млн ₽
Согласие на хранение и обработку персональных данных и на запрос данных в бюро кредитных историй (далее — БКИ), подписанные усиленной электронной подписью (или на бумажном носителе)
Финансируемый контракт (скан-копия)
На р/счет в ПСБ или в другом банке
Доступна услуга рефинансирования
До 100% от объема поставки
Открытый
регрессный/
безрегрессный
Не более 12 мес.
с даты принятия решения
Без поручительства
и залога
«Ашан»
«Дикси Юг»
«Лента»
«Леруа Мерлен»
«МЕТРО Cash & Carry»
«Монетка»
«О’КЕЙ»
«Тандер»
Х5 Retail Groupe N. V.
ГК «БИЛЛА»
Гиперглобус
Детский мир …

Преимущества
Подача заявки и подписание документов онлайн
Онлайн-факторинг — продукт, разработанный специально для поставщиков крупнейших компаний*:
До 500 млн ₽
Необходимо всего 3 документа
Решение за 2 рабочих часа
* А также другие крупнейшие компании, входящие в Рейтинг ТОП-600 Эксперт РА
Онлайн-факторинг для поставщиков крупнейших компаний

Условия продукта «Онлайн-факторинг для Поставщиков крупнейших компаний»
Клиент
Пакет
документов
Лимит
финансирования
Сумма
финансирования
Вид
факторинга
Срок действия лимита
Дебиторы (ГК)
Обеспечение
Условие финансирования
Сегмент — малый, средний, корпоративный бизнес
Резидент РФ (в том числе руководитель и учредители клиента)
Форма собственности — АО (для клиента с объемом годовой выручки свыше 4,5 млрд. руб), ООО, ИП
Срок регистрации компании — от 12 месяцев
Система налогообложения — ОСН (общая)
Клиент и его группа не имеют иных кредитных продуктов в ПСБ
По запросу клиента, с учетом, что сумма совокупного запрошенного лимита не превышает
500 млн ₽ - для заявок на дебиторов ГК Роснефть, ГК Лукойл, ГК ММК, ГК Газпром нефть, АО Мессояханефтегаз
250 млн ₽ - для заявок на других дебиторов
Согласие на хранение и обработку персональных данных и на запрос данных в бюро кредитных историй (далее — БКИ), подписанные усиленной электронной подписью (или на бумажном носителе)
Выписка* с р/с в формате .txt с КЭП / карточка 62 счета за 12 месяцев по дебитору с КЭП**
Финансируемый контракт (скан-копия)
На р/счет в ПСБ или в другом банке
До 100% от объема поставки
Открытый
регрессный/
безрегрессный
Не более 12 мес.
с даты принятия решения
Без поручительства
и залога
ГК Роснефть
ГК Лукойл
ГК Газпром нефть
ГК Славнефть
ГК Евраз
ГК Русский свет
ГК Сибур
М Видео
ГК Данон
ГК Верный
ГК Продо
ГК Катрен
И другие крупнейшие компании, входящие в рейтинг ТОП-600 Эксперт РА
* Выписка предоставляется полная по всем расходным и доходным операциям за последние 12 завершенных месяцев; необходимо наличие оборотов в каждом из 12 месяцев.
** Вид документа зависит от дебитора, на которого подается заявка

Подать заявку
на сайте
и направить
пакет
документов на почту менеджеру
Получить решение за 2 рабочих
часа
Получить финансирование
до 100%
от объема
поставок
Как оформить факторинг

Агентский факторинг
1. Обеспечивает Заказчика оборотными средствами, срок использования которых Принципал определяет самостоятельно;
2. Упрощенная процедура оформления
Один договор = оплата поставок неограниченному количеству поставщиков
3. Оперативное добавление новых поставщиков;
4. Не требует наличия контрактной отсрочки с поставщиком;
5. Обеспечение (залог) не требуется;
6. Не требуется подписание факторинговых договоров с поставщиками, договорные отношения только с Принципалом;
7. Сокращение расходов на закупки (получение скидки от поставщика за раннюю оплату – как компенсация комиссионных расходов);
8. Выплата финансирования Поставщикам на основе реестра поручений от Принципала;
9. Упрощенный ЭДО (финансирование по электронному реестру).
Финансирование кредиторской задолженности с целью реализации и администрирования оплаты поставщикам.
Преимущества
программы
Заказчиком услуги является покупатель, имеющий договоры с поставщиками и нуждающийся в дополнительной отсрочке платежа. Фактор заключает с покупателем агентский договор на финансирование его поставщиков, при этом заключать соглашения с каждым из поставщиков не требуется. По мере необходимости покупатель направляет фактору реестр поручений с наименованием компаний и требуемой суммой финансирования. Фактор перечисляет поставщикам денежные средства.
Рассрочка оплаты агенту
До 180 дней
Оплата суммы поставки вашим кредиторам
100%
Срок договора бессрочный
Валюта
рубли
Использование технологии
PSB Corporate (электронный документооборот)

Агентский факторинг
Схема финансирования
1
Финансирование в размере 100% от суммы поставки
Направление поручения (реестра) на выплату финансирования
2
5
Поставщик
Поставка товара
3
Описание процесса:
Поставка товаров/оказание услуг Принципалу (возможно авансирование поставок).
Передача Принципалом реестра поручений на оплату поставок Фактором либо авансирование будущих поставок;
Фактор финансирует поставки на основания распоряжения от Принципала;
Возврат Фактору суммы выплаченного финансирования;
Оплата агентского вознаграждения за администрирование кредиторской задолженности и пользованием денежными средствами.
Оплата комиссии
Принципал
(Дебитор)
4
Погашение задолженности с доп. Отсрочкой до 180 дней
Клиент
Договорная база
Договор Агентского факторинга
Дебитор