интегрированная банковская система BANK MANAGER

BankManager:
ЕДИНАЯ КЛИЕНТСКАЯ БАЗА
Единая База Клиентов
используется разными платформами и системами
хранит разнородную информацию о любых типах клиентов:
имеет гибкую настройку структуры карточки клиента
разделяет атрибуты по уровням безопасности
имеет механизм связывания клиентов
обеспечивает контроль на недействительные документы и связь с подсистемой финансового мониторинга

BM: Единая Клиентская база
3 этапа регистрации клиента

BM: Единая Клиентская база
СПИСОК КЛИЕНТОВ
Список клиентов – централизованный доступ к:

BM: Единая Клиентская база
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Каждому атрибуту сопоставляется Группа Секретности:
пользователя (ограничивает работу пользователей)
клиента (задает уровень секретности атрибута)
Настройка атрибутов и групп атрибутов под Тип клиента
Возможность описания любого Типа клиента
Смысловое объединение атрибутов в Группы
BM: Единая Клиентская база
НАСТРОЙКА СТРУКТУРЫ ЕКБ

Безопасность
Разграничение доступа к ЕКБ
Полностью безопасный просмотр атрибутов клиентов в соответствии с настроенными уровнями секретности атрибутов и уровнями доступа пользователей

BankManager
ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ
Нормативная база:
• ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Положение №207-П от 20.12.2002 «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом»
Указание ЦБ РФ от 28.11.2001 № 137-Т «О рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля»
Положение № 262-П от 19.08.2004г. «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей»

ОСНОВНЫЕ ПРОЦЕДУРЫ
И ПРОЦЕССЫ

Режимы проверки запускаются автоматически:
при вводе нового клиента
при вводе новых записей в справочник “недействительные документы” (в том числе при закачке-обновлении справочника)
BM: Финансовый мониторинг
ПРОВЕРКА ДОКУМЕНТОВ
Действия системы:
Запрещается ввод клиента, если в его реквизитах обнаружены недействительные документы
Клиенту автоматически выставляется признак «лица с недействительными документами»
Автоматически блокируются все счета лица с недействительным документом

Режимы проверки:
визуальный контроль реквизитов и ручная установка отметки о подозрительности документа
автоматический контроль всех входящих документов при импорте
автоматическая проверка всех документов за день или за период по совокупности критериев
ОТСЛЕЖИВАНИЕ ОПЕРАЦИЙ
ПО ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ
Критерии выявления операций по легализации доходов:
Регулируемые: параметры проверки устанавливаются банком
Жесткие
Основные: проверка запускается всегда
Дополнительные

BM: Финансовый мониторинг
КРИТЕРИИ ПРОВЕРКИ
Основной критерий – сумма платежа, min размер которой устанавливается кредитной организацией
Дополнительные критерии:
счет проводки связан с клиентом, дата регистрации которого попадает в диапазон <3 месяца назад от текущей даты>
первое движение по счету с момента его открытия
по счету клиента не было движения более 6 месяцев
наличные обороты по приходу счета за текущий месяц более чем в 3 раза превышают наличные обороты этого счета за предыдущий месяц
и многие другие…

BM: Финансовый мониторинг
РЕЖИМЫ КОНТРОЛЯ
ИНТЕРФЕЙС РЕЖИМА РУЧНОГО ПРОСТАВЛЕНИЯ ПРИЗНАКОВ
журнал операций
КНОПКИ ВЫЗОВА РЕЖИМОВ СКАНИРОВАНИЯ

BM: Финансовый мониторинг
ПОДГОТОВКА ФАЙЛОВ
Реестр подозрительных операций обеспечивает проверку полноты и корректности подачи информации
ПЕРЕСТРОЕНИЕ РЕЕСТРА
ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ

ОТСЛЕЖИВАНИЕ ОПЕРАЦИЙ, СВЯЗАННЫХ
С ЭКСТРЕМИСТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ
Режимы контроля:
Автоматический контроль при ручном вводе платежных документов
Автоматический контроль при импорте документов
Визуальный контроль документов и установка отметки на документах
Автоматическая проверка всех документов за день или за период
Критерии выявления операций:
В назначении платежа, наименовании плательщика или получателя встречается слово, из справочника ключевых слов
Из ранее выявленных исключаются операции, у которых встречается подстрока, из справочника контекстных исключений
Ведение справочника лиц и организаций, причастных к террористической деятельности

BM: Финансовый мониторинг
СПРАВОЧНИК «ТЕРРОРИСТЫ»
Закачка справочника и поддержка в актуальном состоянии
Ведение справочника “Ключевых слов”, с помощью которого выявляются операции, связанные с экстремистской деятельностью
Ведение справочника “Контекстных исключений”, который позволяет ограничить круг операций и повысить эффективность поиска

Источники данных:
Единая Клиентская База ИБС Bank Manager
Не требуется обязательного наличия продуктов семейства BPE (кредиты/ депозиты/ пластиковые карты …)
BankManager:
Система Страхования Вкладов
Нормативная база:
ФЗ № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
Указание БР N 1417-У "О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками".
Технология:
Рассчитана как на многофилиальные банки так и на кредитную организацию с единственным офисом
Сбор информации:
Сквозной анализ на наличие счетов одного и того же лица в различных филиалах, идентификация лиц по набору реквизитов
Объединение информации в сводную таблицу по банку

BM: Система Страхования Вкладов
СБОР ИНФОРМАЦИИ для АСВ
Ежедневная отчетность:
Реестр обязательств банка перед вкладчиками на бумажном носителе и выгрузка в электронном виде
Выписка из реестра обязательств банка перед вкладчиками

BM: Система Страхования Вкладов
ПОДГОТОВКА Ф.345
Ежеквартальная отчетность:
Данные о ежедневных остатках подлежащих страхованию денежных средств физических лиц, размещенных во вклады. (Форма 345)