Модули Diasoft FA# Bank: Учет кассовых и валютно-обменных операций Инкассация и доставка денежной наличности.

Модуль «Учет кассовых и валютно-обменных операций»
Работа с хранилищем, кассами и кассовыми окнами (в том числе выносными и вечерними) и учет по ним:
сотрудников (кассиров и инкассаторов);
лимитов остатков валют;
остатков и оборотов валют и ценностей (по номиналам с возможностью их блокировки).

Модуль «Учет кассовых и валютно-обменных операций»
Ввод любых кассовых операций с возможностью:
автоматического ведения реестров по 113-И;
формирования балансовых и внебалансовых документов с поиском/открытием счетов по кассам, валютам, кассирам;
учета ценностей и бланков по сериям и номерам;
начисления комиссий по процентным ставкам, привязанным к кассам, клиентам, операциям.
Подтверждение кассовых документов с автоматическим формированием связанных операций с наличной валютой и чеками
Получение кассовых отчетов

Модуль «Учет кассовых и валютно-обменных операций»

Операции с денежной наличностью и ценностями
Взаимодействие хранилища, касс и кассовых окон филиала/отделения с помощью операций:
аванс;
передача;
возврат;
закрытие кассы;
заявка на аванс.
Изменение остатков по кассовым окнам
Формирование балансовых и внебалансовых документов с автоматическим поиском/открытием счетов
Учет движения ценностей и бланков по сериям и номерам
Учет излишков и недостач

Подтверждение кассовых документов, созданных операционистами (в других модулях)
Изменение остатков по кассовым окнам
Автоматическое формирование операций с наличной валютой и чеками:
по требованиям 113-И;
покупки/продажи части суммы документа при невозможности расчета (например, при отсутствии монет).
Кассовые документы

Ввод любых операций в соответствии с 113-И
Автоматическое открытие и ведение реестров
Автоматическое формирование дополнительных операций покупки/продажи при блокировке номиналов (монет)
Изменение остатков по кассовым окнам
Формирование балансовых и внебалансовых документов с автоматическим поиском/открытием счетов
Учет ценностей и бланков по сериям и номерам
Начисление комиссий по кассе, операции, клиенту
Проведение операций по доверенности
Печать справок, квитанций, реестров и других необходимых документов
Операции с наличной валютой и чеками

Взаимодействие объектов блоков
кассовых операций и документов

Учет следующих операций:
инкассация;
доставка/перевозка;
пересчет;
подтверждение получения денежных средств и других ценностей сотрудниками подразделений банка и бригадами инкассаторов.
Инкассация и доставка денежной наличности

Инкассирующая и инкассируемая стороны
Инкассация – получение инкассирующей стороной наличной валюты и ценностей от инкассируемой стороны
Доставка, перевозка – предоставление наличной валюты и ценностей от инкассирующей стороны инкассируемой стороне
Инкассирующей стороной может являться:
хранилище банка/филиала/отделения;
касса.
Инкассируемой стороной может являться:
клиент;
хранилище филиала/отделения;
касса, подразделение филиала;
псевдоинкассируемая сторона – внешняя инкассация.

Состояния инкассаторской
сумки:
Выдана порожняя
Принята порожняя
Выдана с ценностями
Принята с ценностями
Ценности пересчитаны
Получение подтверждено.
Финансовые операции:
Выдача порожней
Прием порожней
Выдача с ценностями
Прием с ценностями
Пересчет содержимого
Сообщение о получении.
В операции всегда участвует инкассаторская сумка (мешок, кейс), выделенная инкассирующей стороной для инкассируемой стороны
Операции производятся по маршрутам инкассации
Инкассаторская сумка

Модуль состояний объекта
«Инкассаторская сумка»

В качестве вложений в операциях с сумкой выступают:
денежные средства (в том числе поврежденные);
ценные бланки;
другие ценности (дорожные чеки, векселя и т.п.).
Вложения учитываются по номиналам.
При пересчете и подтверждении получения во вложении могут быть выявлены:
недостача;
излишек;
неплатежные средства;
сомнительные средства;
поврежденные средства.
Вложения в инкассаторской сумке

В операциях отдельно начисляются комиссии:
за прием, выдачу и пересчет; в разрезе клиентов, касс и финансовых операций;
по отдельным валютам и видам вложений (монеты, банкноты, ценности).
Под операциями формируются:
учетные документы по схемам, зависящим от вида инкассируемого клиента, с поиском (открытием) счетов по инкассирующим кассам, клиентам и сотрудникам банка;
позиционные проводки по кассовым окнам;
записи учета серий и номеров в таблице учета ценностей по кассам.
Документы и проводки по операциям

Взаимодействие объектов в блоке
«Инкассация и доставка денежной наличности»

Взаимодействие объектов в блоке
«Инкассация и доставка денежной наличности»

Отчетные формы
199-П. ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ВЕДЕНИЯ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
113-И. О ПОРЯДКЕ ОТКРЫТИЯ, ЗАКРЫТИЯ, ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ И ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ИНЫХ СДЕЛОК С НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ И ВАЛЮТОЙ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ЧЕКАМИ (В ТОМ ЧИСЛЕ ДОРОЖНЫМИ ЧЕКАМИ), НОМИНАЛЬНАЯ СТОИМОСТЬ КОТОРЫХ УКАЗАНА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, С УЧАСТИЕМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
1376-У. О ПЕРЕЧНЕ, ФОРМАХ И ПОРЯДКЕ СОСТАВЛЕНИЯ И ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ФОРМ ОТЧЕТНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ.
По кассовым операциям и документам формируются любые отчеты в соответствии со следующими нормативными актами: