Nibur Trade Financing

О компании
Nibur Trade Financing Ltd (Nibur) была образована в процессе реструктуризации Glitnir AB. Шведская часть бизнеса была продана HQ Bank AG, а инвестиционный банк Tamm & Partners Russia, работающий на российском рынке, – выкуплен руководством и инвесторами.
Nibur приобрела финансовый бизнес «АрДи Капитал», имеющий десятилетний опыт работы в области корпоративных финансов. Благодаря этому компания получила доступ к нескольким сотням клиентам в России, большинство из которых являются быстро развивающимися предприятиями среднего и крупного бизнеса.
В настоящее время Nibur сосредоточилась на обслуживании компаний, имеющих потребность в импортном торговом финансировании.
Nibur помогает российским компаниям правильно оформить документы и представить себя в иностранном банке и ЭКА (Экспортном кредитном агентстве) для получения торгового кредита.

Финансирование импортных поставок
Процесс:
Заключение соглашения на организацию финансирования между Российским покупателем и Nibur
Nibur получает от Иностранного поставщика согласие на участие в сделке финансирования поставки
Получение кредитного лимита в Экспортном кредитном агентстве (ЭКА)
Получение согласия Международного банка на финансирование поставки под покрытие ЭКА
Российский покупатель оплачивает аванс в размере 15% от суммы контракта
ЭКА предоставляет Международному банку гарантию оплаты Российским покупателем контракта
Международный банк выдает Иностранному поставщику кредит в размере 85% суммы контракта
Иностранный поставщик отгружает Российскому покупателю товар
Российский покупатель рассчитывается с Иностранным поставщиком за товар в оговоренные в контракте сроки

Календарь работы

Типичный клиент
Наиболее типичный клиент – это компания с выручкой от 20 млн до 1 млрд евро в год, занимающаяся производственным бизнесом либо дистрибуцией товаров.

Причины работы заемщиков с Nibur
Основные причины обращения заемщика в Nibur (к посреднику):
Недостаток информации о проведении сделок импортного финансирования;
Отсутствие у заемщика квалифицированного персонала, который может самостоятельно провести сделку финансирования;
Отсутствие у заемщика прямого опыта работы с иностранными банками и ЭКА (Экспортными кредитными агентствами).
При наличии у заемщика обучаемого персонала и проведении 1-3 сделок с посредником заемщик уже имеет возможность самостоятельно осуществлять данные сделки.

Почему заемщики не хотят работать с отечественными банками?
Заемщики обращаются за финансированием в зарубежные банки, поскольку их не устраивает:
Высокая стоимость финансирования внутри страны, в том числе стоимость Кредитных писем (Letter of credit). Например, в российском банке сейчас LC стоит 3-8% годовых;
Необходимость предоставления обеспечения в виде залога имущества. В качестве залога банки часто просят предоставить недвижимость и оборудование;
Длительная бюрократическая процедура получения LC.
Уже сейчас многие отечественные предприятия, в том числе среднего бизнеса, получают финансирование импортного контракта без посредничества российских банков. В перспективе местные банки могут полностью потерять этих независимых клиентов.

Как банку удержаться на рынке импортного финансирования?
Самой затратной процедурой в финансировании зарубежным банком является оценка заемщика (присвоение кредитного рейтинга).
Для оценки нового заемщика иностранные банки и ЭКА привлекают независимых международных консультантов и несут существенные затраты.
Оценку заемщика в процессе финансирования удобнее выполнять местному банку, чтобы затем предоставить иностранному банку и ЭКА LC.
Отечественному банку надо ускорить, упростить и удешевить процедуру получения LC. Например, в качестве обеспечения для выполнения нормативов ЦБ можно принимать векселя предприятий.

LC каких банков СНГ принимаются европейскими банками и ЭКА
Россия
Absolut Bank
ATB Bank
Bank Kazanskiy
Bank Saint-Petersburg
Center-Invest Bank
Chelindbank
Credit Bank of Moscow
ICICI Bank Eurasia
Locko Bank
Master Bank
MDM Bank
NBD Bank
Probusinessbank
Promsvyazbank
Rosbank
RosEvroBank
Rosselkhozbank
Russian Standard Bank
Russia Spurt Bank
Transcapital Bank
Ursa Bank
UralTransBank
VEB
VTB
Украина
Bank for Social Development
Commerzbank Ukraine
Kreditprombank
Kredo Bank
Megabank
OTP Bank
Raiffeisen Bank Aval
Unicredit
Ukreximbank
Белорусь
Belgazprombank
Belrosbank
Minsk Transit Bank
Prior Bank
Молдова
Banca Sociala SA
Mobias Banca
Moldinconbank
Узбекистан
Hamkorbank
UzKDB
Азербайджан
Azerigazbank
AzerDemiryol Bank
Bank of Baku
Bank Respublika
Micro Finance Bank of Azerbaijan
Mugan Bank Baku
Rabitabank
UniBank
Грузия
Bank of Georgia
Bank Republic
Cartu Bank
TBC Bank
United Georgian Bank
Таджикистан
AgroInvestBank
Eskhata Bank
Tojik Sodirot Bonk
Tajprombank
Туркменистан
Senagat Bank
Армения
Agricultural Cooperative Bank
of Armenia
Ameriabank
Anelik Bank Co.
Ararat Bank
Ardshininvestbank
Armeconombank
Armenian Import Export Bank
Converse Bank
Inecobank
Казахстан
ATF Bank
Bank CenterCredit
Bank Kaspi
KazInvestBank
Kazkommertsbank
Киргизия
Bank Inexim
Commercial Bank Kyrgyzstan
Demir Kyrgyz International Bank
Kyrgyz Investment and Credit Bank

Чем банкам может помочь Nibur
Предоставлять Заемщиков со структурированными сделками на получение LC
Помочь банкам получить лимиты в ЭКА
Предоставить методические консультации по учету векселей, используемых в качестве обеспечения сделок