Слайд 2Масштабы банковской деятельности
в Российской Федерации
* оценка
![Масштабы банковской деятельности в Российской Федерации * оценка](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-1.jpg)
Слайд 3Динамика активов российских банков
1 января 2006 г. = 1
![Динамика активов российских банков 1 января 2006 г. = 1](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-2.jpg)
Слайд 4Структура пассивов
кредитных организаций
![Структура пассивов кредитных организаций](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-3.jpg)
Слайд 5Рыночная доля кредитных организаций
с иностранным участием
на конец периода, %
![Рыночная доля кредитных организаций с иностранным участием на конец периода, %](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-4.jpg)
Слайд 6Количество действующих кредитных организаций, их филиалов и внутренних подразделений
![Количество действующих кредитных организаций, их филиалов и внутренних подразделений](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-5.jpg)
Слайд 7Усиление конкурентного давления со стороны отдельных групп банков
(Распределение ответов банков-респондентов)
![Усиление конкурентного давления со стороны отдельных групп банков (Распределение ответов банков-респондентов)](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-6.jpg)
Слайд 8Инвестиционная активность
коммерческих банков
![Инвестиционная активность коммерческих банков](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-7.jpg)
Слайд 9Срочная структура портфеля ссуд нефинансовым организациям
![Срочная структура портфеля ссуд нефинансовым организациям](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-8.jpg)
Слайд 10Концепция развития финансового рынка до 2020 года
1. Основные выводы
2. Макроэкономические условия реализации
3.
![Концепция развития финансового рынка до 2020 года 1. Основные выводы 2. Макроэкономические](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-9.jpg)
Банковский сектор
4. Страховой сектор
5. Институциональные инвесторы и управление активами
6. Лизинговые услуги
7. Развитие законодательства и регулирования
8. Повышение доступности финансовых услуг
Все указанные документы содержатся на CD-диске
Слайд 11Экономические вызовы
Техническая и технологическая отсталость
Устаревшая промышленная, транспортная и социальная инфраструктура
Социальное и
![Экономические вызовы Техническая и технологическая отсталость Устаревшая промышленная, транспортная и социальная инфраструктура](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-10.jpg)
региональное неравенство
Сырьевая ориентация экономики
Низкая конкурентоспособность
Инвестиционный «голод»
Слайд 13Цели и задачи развития
Кратное увеличение финансового сектора и реализация его полного функционала
Аккумулирование
![Цели и задачи развития Кратное увеличение финансового сектора и реализация его полного](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-12.jpg)
и переток средств
Трансформация сбережений в инвестиции
Сопровождение торговых операций
Функция мониторинга и контроля за деятельностью заемщиков и клиентов
Информационное обеспечение экономических субъектов
Слайд 14Финансовая система России:
необходимость прорыва
Россия, 2020 г.
![Финансовая система России: необходимость прорыва Россия, 2020 г.](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-13.jpg)
Слайд 16Сценарий прорыва и методология
Концепция развития финансового рынка до 2020 года
Отказ от сегментированного
![Сценарий прорыва и методология Концепция развития финансового рынка до 2020 года Отказ](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-15.jpg)
подхода
Совместное рассмотрение банковского, фондового, страхового секторов
Глубина программирования до 2020 года
Сценарный анализ
Законодательные и организационные мероприятия
Механизмы реализации и контроля
Слайд 17Предлагаемые меры: банковский сектор
Расширение ресурсной базы
Рост капитализации
Обеспечение ликвидности
Управление рисками
Исключение избыточного регулирования
![Предлагаемые меры: банковский сектор Расширение ресурсной базы Рост капитализации Обеспечение ликвидности Управление](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-16.jpg)
Повышение доступности финансовых услуг
Слайд 18Расширение ресурсной базы
Рынок капиталов
Обеспеченные и ипотечные ценные бумаги
Корпоративные облигации
Секьюритизация
Средства
![Расширение ресурсной базы Рынок капиталов Обеспеченные и ипотечные ценные бумаги Корпоративные облигации](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-17.jpg)
населения
Жилищные накопительные и безотзывные вклады
Сберегательные сертификаты
«Вмененные» сбережения
Средства институциональных инвесторов
Пенсионные накопления
Страховые резервы
Долгосрочные ресурсы государственных фондов
Слайд 19Государственные фонды – источник долгосрочных ресурсов
Совокупный объем – 5 трлн рублей
Текущие активы
![Государственные фонды – источник долгосрочных ресурсов Совокупный объем – 5 трлн рублей](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-18.jpg)
– валюта, ценные бумаги американских и европейских эмитентов
Прямые процентные потери – десятки млрд долл. ежегодно
Возможные направления использования:
Участие в капитале банков и иных финансовых организаций
Субординированные и целевые займы: долгосрочное рефинансирование
Гарантийные и страховые фонды (для целей развития кредитования, биржевой инфраструктуры, новых рынков)
Слайд 20Ограничение инфляции
Высокая доля немонетарной инфляции (до 46%)
Расширение кредитования за счет:
валютных кредитов
![Ограничение инфляции Высокая доля немонетарной инфляции (до 46%) Расширение кредитования за счет:](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-19.jpg)
на приобретение оборудования за рубежом;
конвертация валютных кредитов, полученных на мировых рынках, в рублевые ссуды
кредитования национальных корпораций – источников немонетарной инфляции (ТЭК, аграрный комплекс, транспорт)
Слайд 21Рост капитализации
Налоговое стимулирование
Субординированное и синдицированное кредитование
Первичные размещения (IPO)
Упрощение процедуры слияний и
![Рост капитализации Налоговое стимулирование Субординированное и синдицированное кредитование Первичные размещения (IPO) Упрощение](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-20.jpg)
поглощений
Участие институтов развития в капитале банков и иных финансовых организаций
Капитализация нерыночных активов
Слайд 22Капитализация «нерыночных» активов
Модернизация залогового законодательства
Спецификация прав на
земельные участки
недвижимость
природные ресурсы
![Капитализация «нерыночных» активов Модернизация залогового законодательства Спецификация прав на земельные участки недвижимость](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-21.jpg)
(лес, недра, водные объекты), включая права аренды
интеллектуальную собственность
Повышение их оборотоспособности и вовлечение в финансовый оборот
Расширение кредитования и финансирования под эти имущественные объекты
Слайд 23Повышение ликвидности
Увеличение базы обеспечения и модернизация законодательства об обеспечении
Снижение дисконтов при
![Повышение ликвидности Увеличение базы обеспечения и модернизация законодательства об обеспечении Снижение дисконтов](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-22.jpg)
рефинансировании
Расширение доступа к рефинансированию ЦБ для малых и средних банков
Создание многоуровневой системы рефинансирования и «перелива» ликвидности
Поддержка и развитие рынка МБК
Слайд 24Управление рисками
Разумное смягчение обязательных нормативов
Снижение кредитных рисков
совершенствование механизмов обеспечения
повышение ответственности заемщиков
Дифференцированный
![Управление рисками Разумное смягчение обязательных нормативов Снижение кредитных рисков совершенствование механизмов обеспечения](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-23.jpg)
подход к «федеральным» и «региональным» банкам
Развитие финансовых инноваций (деривативы, секьюритизация, проектное финансирование)
Повышение качества корпоративного управления
Слайд 25Повышение доступности
Дифференциация и структурирование банковской системы
Отказ от надуманных ограничений: учет региональной неоднородности
Снижение
![Повышение доступности Дифференциация и структурирование банковской системы Отказ от надуманных ограничений: учет](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-24.jpg)
административного давления на банки
Дистанционное оказание услуг
Открытость банковской системы: партнерство банков, иных финансовых посредников и розничных агентов
Повышение финансовой грамотности населения
Слайд 26Механизмы реализации
Государство – заказчик банковской системы
Разработка и принятие пакета законодательных и административных
![Механизмы реализации Государство – заказчик банковской системы Разработка и принятие пакета законодательных](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-25.jpg)
решений
Создание в Банке России Департамента развития банковской системы и финансового рынка
Выработка критериев и постоянный мониторинг реализации Концепции
Воссоздание Межведомственной комиссии по развитию финансовой системы при Правительстве
Слайд 27Межведомственная комиссия при Правительстве России
Участники Комиссии
ЦБ, Минфин, МЭР, ФСФР, ФСФН,
![Межведомственная комиссия при Правительстве России Участники Комиссии ЦБ, Минфин, МЭР, ФСФР, ФСФН,](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-26.jpg)
ФСФМ, ФАС Минрегионразвития, представители ГД и СФ, Ассоциации участников рынка
Функции Комиссии
выработка политики в сфере развития финансового рынка
быстрая подготовка законодательных и иных нормативных актов
Непосредственное внесение проектов законов в Государственную Думу
Координация мероприятий государственных органов
Шаг на пути к созданию Мегарегулятора
Слайд 28Законопроекты в развитие Концепции (на CD-диске)
О залоге
О секьюритизации
О жилищных накоплениях
Изменения в закон
![Законопроекты в развитие Концепции (на CD-диске) О залоге О секьюритизации О жилищных](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-27.jpg)
о ПОД/ФТ
Изменения в Бюджетный и Налоговый кодексы
О потребительском кредитовании
Слайд 29Финансовый рынок 2020:
показатели Концепции
![Финансовый рынок 2020: показатели Концепции](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-28.jpg)
Слайд 30Банковский сектор в 2020 году
Активы/ВВП – 210-230 %
Капитал/ВВП – 25-27%
Кредиты физическим лицам/Активы
![Банковский сектор в 2020 году Активы/ВВП – 210-230 % Капитал/ВВП – 25-27%](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/438067/slide-29.jpg)
– 30-35%
Кредиты малому бизнесу/Активы – 15-20%
Ипотечные кредиты/ВВП – 40%