ТАС Инвест. Процедура заключения договора страхования

Что такое «ТАС-Инвест»
Преимущества для клиента
Параметры продукта
Процедура заключения договора страхования

ТАС- ИНВЕСТ Что это?
ТАС-Инвест – продукт с инвестиционной составляющей, который предполагает получение более высокого потенциального дохода (по сравнению с традиционный страховым продуктом)
Страховая Компания "ТАС", АО

Преимущества продукта для Клиента
Доход выше, чем на банковском депозите.
Гарантия возврата внесенного капитала.
Простая процедура заключения договора (отсутствие андеррайтинга)
До 15% налоговая скидка единоразово.
Возможность следить за приростом капитала в режиме on-line.
Страховая Компания "ТАС", АО

Клиент ТАС-Инвест
Существующий клиент СК «ТАС» или потенциальный клиент, который:
Имеет среднесрочные (до 5 лет) цели накопления (машина, жилье, свадьба, прочее)
Желает диверсифицировать свои финансовые инструменты без принятия риска, но не готов самостоятельно отслеживать возможности для инвестирования
Сомневается в традиционных продуктах страхования
Любой возрастной категории, начиная с 18 лет (подходит всем)
Страховая Компания "ТАС", АО

Описание продукта
Страховая Компания "ТАС", АО

Срок действия Договора
5 лет
до 3 месяцев
Период формирования портфеля клиентов,
«Предивестиционный период»
Период активного инвестирования в инструменты фондового рынка,
«Период инвестирования»
Окончание срока действия договора, страховая выплата
Особенности действия договора ТАС-Инвест
Страховая Компания "ТАС", АО
СС (изменяется во времени) = (Взнос – 5%*) + инвестдоход
* - плата СК ТАС за управление активами

Процедура заключения договора страхования
Комплект документов для передачи в СК ТАС:
2 экземпляра договора страхования, подписанных клиентом и выгодоприобретателем
Ксерокопия паспорта и идентификационного номера Клиента
Ксерокопия квитанции об оплате страхового взноса
Клиент: Заполнение договора страхования по программе ТАС-Инвест
Клиент: Оплата страхового взноса
СК ТАС: Подписание Договора со стороны СК ТАС
Договора страхования заключаются путем подписания двостороннего Договора. Страхователь первым подписывает два экземпляра Договора и передает их в СК ТАС.
СК ТАС: Передача подписанного Договора агенту
Агент:
Встреча с Клиентом,
беседа о продаже
Агент: Формирование пакета документов и передача в ГО СК «ТАС»
Агент: Передача подписанного Договора клиенту
Страховая Компания "ТАС", АО

Заполнение Договора страхования
Страховая Компания "ТАС", АО
Номер агента
Номер действующей ТАС-Карты
Дата заполнения заявления
99990012345
1234567
01.12.2013

Заполнение Договора страхования
Страховая Компания "ТАС", АО
Всегда!!! Страхователь = Застрахованному лицу
Все поля заполняются разборчиво на одном языке
Обязательно подпись Выгодоприобретателя

Заполнение Договора страхования
Страховая Компания "ТАС", АО
Взнос -5% = СС
9 500
10 000
Сумма которую внес клиент
Исходя из изложенного материала помним:
Страховая сумма (за минусом 5%*) = 9500 грн.
Минимальный страховой взнос 10 000 грн.
* 5% (1% - за каждый год действия договора страхования) - Вознаграждение СК «ТАС» за управление активами

Заполнение Договора страхования
Страховая Компания "ТАС", АО
Взнос - 5% = СС
9 500
10 000
Сумма которая должна был без учета скидки
Если у клиента есть ТАС-Карта
Если у клиента есть ТАС-карта, то взнос в Договоре клиент указывает такой как должен быть без скидки, например 10 000 грн.
СС рассчитывается тоже исходя из взноса без скидки. Клиент просто оплачивает взнос за минусом % скидки которая предусмотрена по условиям разновидности карты
* 5% (1% - за каждый год действия договора страхования) - Вознаграждение СК «ТАС» за управление активами