Идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца
Настоящий информационный материал разработан в соответствии с ПВК (действующей редакцией с изменениями и дополнениями) и содержит в себе только отдельные аспекты идентификации клиента (за исключением упрощенной идентификации), представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца и не является полноценным эквивалентов ПВК, в связи с чем, изучение и должное знание ПВК является обязательным для сотрудников, участвующих в их реализации, для исполнениями ими своих должностных обязанностей. !!! Незнание ПВК и программ внутреннего контроля является основанием да отстранения сотрудника от исполнения им своих должностных обязанностей. Настоящий информационный материал содержит активные ссылки , позволяющие перейти на соответствующий слайд, содержащий упомянутую информацию. Ссылки активны только в режиме показа слайдов. Важная информация выделена жирным шрифтом и (или) цветом шрифта. Внимание! Сотрудникам Банка запрещено информирование клиентов и иных лиц о принимаемых Банком мерах ПОД/ФТ/ФРОМУ, в т.ч. процедурах внутреннего контроля и иной информации, содержащейся, в частности, в настоящем обучающем материале. Сотрудники вправе информировать клиента только о: замораживании (блокировании) его д/с или иного имущества; приостановлении операции; об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций; об отказе от заключения договора банковского счета (вклада); о расторжении договора банковского счета (вклада); о причинах и необходимости предоставления документов для пересмотра решения об отказе. Полезная информация: !!! На основании сведений, полученных при идентификации: формируются и направляются в Росфинмониторинг сообщения об операциях; выявляются террористы, экстремисты и т.п. среди клиентов (в т.ч., потенциальных). В соответствии со ст. 15.27 УКоАП, неисполнение требований и процедур, описанных в настоящей презентации: НЕ повлекшее непредставление сведений/представление некорректных (недостоверных) сведений в Росфинмониторинг влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 10 000 до 30 000 рублей за каждый факт; Повлекшее непредставление сведений/представление некорректных (недостоверных) сведений в Росфинмониторинг влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 рублей за каждый факт. Ответственность за неисполнение требований по идентификации: