Ольга Васильевна Презентация для 2018.pptx

Определения
Деньги - это особый товар или иной общепризнанный материальный носитель, выполняющий роль всеобщего эквивалента в процессе обмена товаров на рынке.

Представления о сокровищах и деньгах, распространенные в России

Современное представление о деньгах

Деньги сегодня и их функции
Функции денег выполняют в настоящее время обязательства в форме финансовых документов (ценных бумаг), в число которых входят и национальные валюты (купюры различного достоинства) разных стран.

Деньги сегодня – это финансовые документы
Прародитель современных денег (денежного товара) – обыкновенная расписка.
Ценная бумага - это документ, удостоверяющий имущественные права ее владельца (с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов).
Кстати, золотые и серебряные монеты тоже должны рассматриваться как финансовые документы, поскольку именно надписи и знаки на них делали их полноценными деньгами (даже при несовпадении весовых характеристик монеты определенного номинального достоинства и такого же количества денежного металла в весовом эквиваленте).

Мы живем в эпоху документарных денег
ДОКУМЕ́НТ (от documentum — «свидетельство, доказательство») — материальный (электронный) объект, содержащий информацию в зафиксированном виде и специально предназначенный для её передачи во времени и пространстве.
ДОКУМЕНТ ФИНАНСОВЫЙ
1. документ, содержащий финансовую информацию;
2. финансовые инструменты, то есть документы - носители финансовых обязательств.

Теория денежной массы
и денежного агрегата
Денежная масса — совокупность денег в стране.
Ее структура по-разному определяется в разных странах, да и в пределах одной страны, к сожалению, в этом отношении сохраняется разнобой, что иногда приводит к недоразумениям.

Деньги делятся на группы
Теория денежной массы и денежного агрегата наиболее полно описывает современные деньги, деля их по группам, исходя из характеристики их ликвидности
Она же дает подсказку, на основе которой можно увидеть аналоги «триады» эпохи металлических денег: меди, серебра и золота (и даже «триады» их вещных предшественников: соль, пряности - скот, урожай – меха, драгоценности).

Как считают деньги
В России наиболее распространена следующая классификация:
Денежный агрегат М0 — наличные деньги в обращении (монеты и банкноты).
Денежный агрегат М1 — агрегат М0, плюс депозиты населения до востребования и средства предприятий на текущих банковских счетах.
Денежный агрегат М2 — агрегат М1, плюс срочные вклады предприятий, организаций, граждан и местных бюджетов; средства страховых учреждений.
Денежный агрегат М3 — агрегат М2, плюс различные “квазиденьги” — облигации, госзаймы, казначейские обязательства и другие ценные бумаги.

Подвопросы, на которые нужны ответы
Где взять деньги?
Где взять деньги?
Где взять деньги?

Сегодня деньги - финансы
Фина́нсы (от лат. financia — наличность, доход) — совокупность экономических отношений, возникающих в процессе формирования, распределения и использования централизованных и децентрализованных
фондов денежных средств.

Финансы – это денежные потоки
Рассмотрение финансов как «распределения денежных потоков или как процессов создания фондов и капиталов для осуществления различных расходов» представлено в энциклопедии Британика

Россия присоединяется к уже сложившейся мировой системе финансов,
не имея соответствующего исторического опыта и необходимых институтов.

Представление об инвестициях,
распространенные в России

Современное представление об инвестициях
Сбережения
Обязательства
Средства населения и юридических лиц
Права на залоги и доходы будущих периодов
Об-мен
Общий доход

Современное представление об инвестициях

Банковский сектор предлагает
более дорогие ресурсы,
чем фондовый рынок

«Фондовый рынок» (торговые площадки для торговли собственностью и обязательствами)
- часть финансового рынка, связанная с эмиссией и куплей-продажей титулов собственности и долговых обязательств
- рынок ценных бумаг
Основной формой организованного, регулярно функционирующего рынка ценных бумаг и других финансовых инструментов служат фондовые биржи
Определения

Современное представление о фондовом рынке

Важнейшая функция фондового рынка для экономики
Фондовый рынок выполняет функцию рессоры, смягчая воздействие экономических кризисов

Две задачи фондового рынка
II (вторая, а не сегодня уже первая)
Организация процесса передела собственности
и перелива капитала

Две задачи фондового рынка
I (исторически первая)
Привлечение средств и размещение сбережений

Технологические уклады и финансы (1)
1й уклад (водяная мельница) – металлические деньги
2й уклад (паровая машина) параллельное существование металлических и первых бумажных денег, чековые книжки как платежные средства
3й уклад (электромашины) переход к системе бумажных денег и финансовые коммуникации на основе телеграфа
4й уклад (сжигание углеводородов) формирование международных финансов и финансовых институтов, телексные финансовые коммуникации

Технологические уклады и финансы (2)
5й уклад (атомная энергетика) международный денежный обмен на основе нефтедолларов и стандартизации ценных бумаг, безбумажные ценные бумаги и коммуникации Swift
6й уклад (энергии радиоволн) биржевые процессы, биржевые роботы, электронные деньги, торговые финансовые платформы, появление системы блокчейн для финансов и криптовалюты
7й уклад (ноосферная энергетика) ???

Стандарты финансовых инструментов
Каждая страна должна принять стандарты Международной Организаций по Стандартизации (ISO) для документооборота по операциям с ценными бумагами (стандарт ISO 7775). Кроме того, страны должны использовать систему нумерации ценных бумаг ISIN и CFI, в соответствии со стандартом ISO 6166 и ISO 10962, по крайней мере для международных сделок.

Россия присоединяется
к мировым стандартам
Россия переводит на русский язык международные стандарты ИСО и утверждает их в качестве российских национальных стандартов

Мировая финансовая система
Мировая финансовая система - это экономические отношения, связанные с функционированием мировых денег и обслуживающие различные виды хозяйственных связей между странами

Бреттон-Вудская система
Бреттон-Вудская система, Бреттон-Вудское соглашение (англ. Bretton Woods system) — международная система организации денежных отношений и торговых расчётов, установленная в результате Бреттон-Вудской конференции, проходившей с 1 по 22 июля 1944 года.
Конференция положила начало таким организациям, как Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и Международный валютный фонд (МВФ). Доллар США стал одним из видов мировых денег, наряду с золотом.

Важнейшие институты международной финансовой системы
Международный валютный фонд (МВФ) и Всемирный банк (ВБ) были учреждены в 1944 году по решению Бреттон-Вудской (США) конференции ООН по валютно-финансовым вопросам.
До настоящего времени ведущая роль в регулировании мировых финансовых потоков принадлежит международным финансовым институтам таким, как МВФ и группе ВБ.
Международный банк реконструкции и развития (МБРР) – первое подразделение ВБ. В последующие годы было создано еще четыре подразделения (филиала): Международная финансовая корпорация (МФК) – в 1956 г., Международная ассоциация развития (МАР) – в 1960 г., Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) - 1965, Многостороннее агентство по гарантированным инвестициям (МАГИ) – в 1988 г.

Ямайская валютная система
В 1976—1978 годах Бреттон-Вудскую систему сменила Ямайская валютная система, основанная на свободной торговле валютой (свободной конвертации валют). Было 5 и
далее больше
И появился рынок Forex

Современная эпоха
После кризиса 2008 года и дальнейших обострений в экономических отношениях стало очевидно, что основанная на прежних соглашениях мировая финансовая система нуждается в серьезных изменениях в части существующих институтов, регламентов и норм.
Нежелание менять их – одна из важнейших причин экономических войн современности, превращающаяся часто и в войны с применением оружия.