До внедрения… 1 Ручная обработка большого количества операций Высокая нагрузка на персонал Одновременная работа в нескольких про

До внедрения…
Ручная обработка большого количества операций
Высокая нагрузка на персонал
Одновременная работа в нескольких программах
Отсутствие гибкой настройки в существующих АБС
Бумажное ведение анкет клиентов, ручное установление уровня риска
Ведение журналов запросов и операций, реестров, сообщений в форматах Exсel, Word
Отсутствие возможности оперативного создания заключения по клиенту (наименование, регистрационная информация, обороты, уплаченные налоги, выплаченная заработная плата, уровень риска, были ли сообщения и прочее).

Что FLEXTERA «Противодействие легализации доходов»
дает Банку?
Единые правила
Единая методика (стандартизация правил контроля) для пользователей, которые работают с операциями корпоративного и розничного секторов, более 200 настроенных схем контроля в базовой поставке
Уменьшение загрузки сотрудников, удобство работы
Готовность продукта к внедрению новых положений регулятора в области ПОД/ФТ.
Поддержка территориальной распределенности
Конвейерная обработка платежей (on-line даже при работе филиалов off-line)
Непрерывный контроль операций банка.
Ведение задач пользователя
Эффективный механизм назначения задач на пользователей и их обработка в режиме «одного окна». Автоматическое отправление напоминаний пользователям на их E-Mail.
Объединение систем
Консолидация информации из нескольких учетных систем Банка от разных вендоров.

Что FLEXTERA «Противодействие легализации доходов»
дает Банку?
Ведение анкет клиентов
Автоматический расчет и актуализация степени риска для вновь введенных и имеющихся клиентов при совершении клиентом операции с повышенным уровнем риска
Журнал запросов клиентам
Ведение единого журнала запросов клиентам. Автоматическое формирование электронных писем/сообщений на E-Mail клиента и в систему «Клиент-Банк». Формирование задач пользователям по контролю исполнения запросов. Автоматический контроль сроков. Получение статистики по запросам
Полную информацию
Хранение и отображение разносторонней связанной информации (копии документов, изображения и пр.) по анкетам и операциям клиентов
Расследования
Ведение расследований, построение графиков отклонений операций клиентов, контроль связей клиентов и операций
Автоматическое формирование уведомлений для регулирующего органа в области ПОД/ФТ
Автоматическое формирование уведомления по операции в случае совпадения со схемами контроля. Пользователю остается принять решение об отправке
Разграничение прав пользователей

После внедрения –
Уверенность. Эффект от внедрения – поддержание рисков нарушения на низком уровне
Исключение операционных рисков от «человеческого фактора»
Полная автоматизация процессов проверки операций в единой системе контроля
Работа пользователя в режиме «одного окна»
Электронное ведение анкет клиентов с хранением связанной информации и историей изменений
Гибкость и простота создания отчетов по запросам контролирующих органов (не только ФСФМ) без дополнительных затрат сотрудников Банка на сбор информации. Хранение истории всех отчётов за разные периоды
Полная и наглядная информация о связях операций и анкет клиентов (по местонахождению, руководителям, родственникам, контрагентам и пр.). Графики расхождений
Ведение расследований инцидентов
Сбор статистической информации для годовых отчетов.

Что FLEXTERA «Противодействие легализации доходов»
дает Банку?
Многоступенчатую проверку операций

Что FLEXTERA «Противодействие легализации доходов»
дает Банку?
Правильные бизнес-процессы!
Процесс проверки сторон на участие в экстремистской деятельности:

Интерфейсы. Общий вид

Интерфейсы. Список анкет

Интерфейсы. Список операций

Интерфейсы. Список справочников

Интерфейсы. Операция для анализа

Интерфейсы. Настройка схемы

Интерфейсы. Уведомление