Methodology & control Эволюция в цифрах

Sequential representation subdivisions
VISION 2021-2025
Methodology & Control
Administrative Accounting
& Affiliated companies
CBR
IFRS
TAX

ACCOUNTING
VISION
2021-2025
Methodology & Control

WHAT WAS DONE
2018-2020
Methodology & Control

Methodology & control
2018-2020
Оптимизация процесса ежемесячного закрытия баланса
Формирование регламента и контроль исполнения в целях сокращения сроков:
закрытия Баланса
подготовки
Отчетности IFRS
-1 день
Запуск проекта Luca (GL&AE)
внедрено «зеркалирование»
Старт синхронизации учета RAS и IFRS
начало процесса сближения стандартов учетов RAS и IFRS
(IFRS 9, в т.ч. устранение GAP СС ПФИ в части кредитного риска (327 млн.руб.; все отношения хеджирования в МСФО (local) отражаются в РСБУ)
переход в RAS на Split accounting
(выпущенные облигации Открытие с встроенным ПФИ)
-1 день
Эволюция в цифрах

Изменение процесса контроля дебиторской задолженности
Выявление проблемных кейсов
с уровнем просрочки > 2-х лет (Инкахран 543 тыс. долл. США
и 341 тыс. евро)
Уменьшение налоговых отчислений (за счет себестоимости)
и увеличению фин. результата
Защита agile команды
RAS Accounting
Формирование backlog для оперативной доставки изменений учета по 6-ти системам (БИС, АБС, ЦФТ, Диасофт, Luca, АБЭД и др.)
2018-2020
Эволюция в цифрах
Methodology & control

Снижение стоимости функции подразделения
Methodology & control
2018-2020
Эволюция в цифрах
Единый процесс методологии
и контроля учета
Сокращение численности
24 FTE; 2 mth
2018
16 FTE; 1,7 mth
2020
Релокация функции
из Москвы

STRATEGY
2021-2025
WHAT FOR
WHOM FOR
HOW
Methodology & Control

Конвергенция
учета RAS & IFRS
WHAT FOR
Strategy Methodology & Control 2021-2025
Единая платформа
учета (Luca)
Оптимизация
процессов
Трансформация
подразделения
Аудит и влияние на регуляторную функцию

Strategy Methodology & Control 2021-2025
Конвергенция учета RAS & IFRS
WHAT FOR
Min трансформационных корректировок в отчетности IFRS
Увеличение скорости подготовки управленческой отчетности
Единая платформа бухгалтерского учета (Luca)
Снять нагрузку по учету с бизнес подразделений (продуктовых систем)
Max быстрое закрытие баланса на D+1 до 12.00
Оптимизация
Минимизация количества филиалов
VoC через ICSS
Трансформация подразделения
Оптимальная стоимость функции и соответствие benchmark
Высвобождение ресурсов на методологическую, оптимизационную и контрольные функции
Аудит и влияние
на регуляторную функцию
Аудит контрольных процедур учета – автоматизированные контроли
по требованиям Законодательства и их соответствие условиям первичных документов; управление качеством контрольных мероприятий
Аудит эффективности процесса учета – анализ эффективности использования ресурсов учетных подразделений и ПО Банка в пределах компетенции Управления, в целях max оптимизации процессов учета и контроля
Стратегический Аудит – участие во внедряемых стандартах IFRS в RAS на стадии дискуссий ЦБ/Минфин + Оценка стоимости внедрения

WHOM FOR
Strategy Methodology & Control 2021-2025
Внешние клиенты
ЦБ РФ
МИНФИН
Our clients
Внутренние
клиенты
Мanagement reporting
CBR, IFRS, TAX reporting
SG
ОПЕР, CMIB,
Корп.Бизнес
Аудит
Внешние Клиенты

Strategy Methodology & Control 2021-2025
HOW
Core drivers of changes

Strategy Methodology & Control 2021-2025
HOW
Последняя миля:
Agile team
Оценка проектов изменений учетной функции (сроки, стоимость)
Control
Контроль Luca
MAX Автоматизация операционного и последующего контролей (RPA)
Реконсиляция событий и учета
Автоматизация информирования/ визуализация о результатах
контролей
Контроль MARTS
Бизнес - контроли
в бухгалтерском учете
Автоматизация информирования / визуализация о результатах контролей
Выверка качества данных витрин КХД D+2 до 10ч.
One Tool for accounting: Luca
Подключение всех продуктовых модулей incl. Icat
Самонастройка схем учета
(IT - less)
Возможность ведения параллельного учета Tax & IFRS
Закрытие баланса D+1 до 12ч
Автоматизация

Strategy Methodology & Control 2021-2025
HOW
Оптимизация процессов

Strategy Methodology & Control 2021-2025
HOW
Трансформация подразделения

Roadmap and milestones

HOW WE SEE OUR FUTURE
VISION 2025
Methodology & Control

How we see our future
Strategy Methodology & Control 2021-2025
2021 год (16 FTE)
Методологи
5FTE
Баланс и контроли
10 FTE
Management
1 FTE
2025 год (12 FTE)
Эксперты методологии – стратегический аудит
5 FTE
Методолог-технолог
Эксперт по управлению качеством контрольных мероприятий – аудит контрольных процедур учета; аудит эффективности процессов
6 FTE
Management
1 FTE
Трансформация подразделения

How we see our future
Strategy Methodology & Control 2021-2025
2021 год
Методология
Закрытие баланса
Контроли
Формирование ДД и ЭА
2025 год
Стратегический Аудит
Аудит эффективности
Управление качеством контрольных мероприятий
(Баланс, витрины КХД, контроли SG, дебиторская/ кредиторская задолженность)
Контроль формирования ДД и ЭА
Функция управления 2021-2025

VISION 2025
Summary
1. Единственные релоцировали часть функции
2. В %% соотношении FTE управления к общей численности уже ниже benchmark

DEPARTMENT OF ACCOUNTING
VISION 2025
CBR Reporting

WHAT WAS DONE
2018-2020
CBR Reporting

Снижение стоимости функции
с одновременным объединением
функциональности
CBR Reporting
2018-2020
Эволюция в цифрах
Сокращение численности
25 FTE; 2,9 salary
2018
18 FTE; 1,9 salary
2020
Демосквизация
Методология
Анализ и оптимизация нормативов
Высвобождение до 1,5% Н1(достаточности капитала) (порядка 140 млрд RWA)
Выбор подхода и реализация внедрения финализированного подхода расчета нормативов
Применение изменений в уровне коэффициентов риска по розничному кредитованию
Показатель долговой нагрузки (ПДН). Анализ вариантов и оптимизация потребления рва.
Снижение негативного эффекта
на RWA порядка 2,5 млрд в год.
Выстраивание процесса прогнозирования Н6 (концентрации кредитного риска)
Формирование центра прогнозирования финансовых показателей
Оперативная поддержка бизнеса, SLA 3 часа
Новые регуляторные проекты
Участие в проработке и расчете влияния новой методики расчета процентного риска.
Проработка и расчет влияния новой методики расчета кредитного риска по ПФИ (КРС в рамках расчета норматива Н1 и Н6)
Участие в пилотном проекте ЦБ
по изменению процесса расчета обязательных резервов (ФОР).
Развитие экспертизы в сфере формирования отчетности в хабе

CBR Reporting
2018-2020
Предоставление реестров
и выгрузок в рамках проверки ЦБ
Снятие нагрузки с бизнес подразделений (формирование на одной руке)
Сокращение в 4 раза времени формирования
и предоставления рабочей группе ЦБ (с 1 месяца
до 1 недели), удовлетворение требований ЦБ
по срокам формирования
Отсутствие в предписании/акте указания
на несоответствие уровня автоматизации
масштабам деятельности
Нивелирование негативных реакций
со стороны Рабочей группы ЦБ
Старт проекта централизации формирования отчетности
Принят функционал от Операционной вертикали в части расчета рыночного риска, КРС/РСК, регуляторного ОВП и других компонентов отчетности, находившихся на стороне Операционной вертикали, а также в части информирования других подразделений (Риски, ALM) в рамках принятого функционала
Оптимизация процесса принятого функционала (порядка 0,5 FTE)
Эволюция в цифрах

CBR Reporting
2018-2020
Мир
Объединение отчетности ДКБ+РБ, оптимизация численного состава подразделения
Эволюция в цифрах
Гармоника
Объединение данных РФБ с РБ в КХД и СКД, первое формирование
и предоставление отчетности
Перевод получения выгрузки данных в части условных обязательств кредитного характера РБ на КХД
Оптимизация процесса и сокращение на 2 дня общего времени команды на формирование данных
Защита команды Regulatory Reporting

STRATEGY
2021-2025
WHAT FOR
WHOM FOR
HOW
CBR Reporting

Strategy CBR Reporting 2021-2025
Единый центр формирования отчетности
WHAT FOR
Прием функционала от подразделений Банка
Единый источник получения информации для разных видов отчетности
Подготовка и консолидация ответов на запросы ЦБ в рамках принятого функционала
Трансформация профиля
Оперативный анализ изменений законодательства в целях соблюдения скорости внедрения изменений
Оптимальная стоимость функции CBR отчетности по рынку
Удержание команды с одновременной минимизацией снижения производительности и сроков выполнения функции
Развитие центра компетенции
по прогнозированию регуляторных нормативов
и капитала
Анализ законодательства и информирование бизнеса (Corp/Retail)
в целях оптимизация RWA, достаточности капитала, ликвидности
и других фин.показателей.
Пилотирование результатов проверок ЦБ для оптимизации влияния
на РСБУ и МСФО. Анализ возможных изменений подходов проведения проверок, оценки импактов. Предвосхищение угроз негативного влияния на фин рез, прорыв серых зон. Взаимодействие с ЦБ.
Влияние на изменения регуляторной функции
в части CBR отчетности
Участие в регуляторной гильотине, пилотных проектах, в переходе
на единую модель данных.
Влияние на регуляторные изменения в интересах Банка и развития бизнеса.
Узнаваемость и повышение значимости бренда Регуляторной отчетности Росбанка на уровне
Банка России и в межбанковской среде.

OUR CLIENTS - WHOM FOR
Strategy CBR Reporting 2021-2025

Strategy CBR Reporting 2021-2025
HOW
Core drivers of changes

Strategy CBR Reporting 2021-2025
HOW
Автоматизация
Платформа
Единый
источник
данных
Наполненность витрин для целей отчетности
Высокая частота получения / обновления данных из учетных систем - срез данных на 17:00 текущего дня, 2-3 раза в день
Хранение большого объема данных / историчность
(около 5-10 лет)
Возможность получения выгрузок
Инструмент анализа
Инструмент
для обработки
данных
Высокая скорость обработки данных
Возможность самостоятельной алгоритмизации
Интуитивная визуализация
Возможность применения маркировок
Возможность импорта данных из внешних систем (сайты/реестры, txt/xls файлы)
Инструмент агрегации
Инструмент
для формирования отчетных форм
Формирование итоговых форм отчетности
Расшифровка полученных агрегатов / форм
Установка межформенных / межметричных контролей

Strategy CBR Reporting 2021-2025
HOW
Оптимизация процессов
Принцип
«Одного окна»
Формирование CBR отчетности Банка в одном подразделении
Принцип «одного окна»
при общении с Банком России
и подразделениями Банка
Единый центр знаний
и компетенций
Синхронизация методологий отражения данных в формах
в целом по Банку
Полнота понимания серых зон
в целом по Банку, зон для упрощения процессов
Демосквизация функций
как результат перестройки процесса
Перестройка процесса составления отчетности
Сокращение количества участников процесса в целом по Банку,
Исключение дублирования функционала

Strategy CBR Reporting 2021-2025
HOW
Трансформация профиля подразделения
Трансформация профиля подразделения в сторону усиления прогнозной функции, взаимодействия с регулятором в части влияния на изменения в законодательстве, а также усиление ориентиров
на внутреннего клиента

Roadmap and milestones

HOW WE SEE OUR FUTURE
VISION 2025
CBR Reporting

How we see our future
Vision 2025
Необходимость высвобождения действующих ресурсов на другие задачи, возможность перераспределения ресурсов на другие приоритетные задачи, и последующую автоматизацию
Особенности наличия экспертизы, продиктованной широким спектром операций московских банков, не позволяет демосквизировать функцию в полном объеме без учета автоматизации
Появляется возможность снижение текущего уровня переработок, неизменно приводящих к невозможности реализации принципа «удержания» команды
Сохраняется и преумножается ориентир на автоматизацию

How we see our future
Vision 2025
Адаптация к процессам формирования отчетности в конкретном Банке требует доп ресурсов действующей команды, отвлечения от стратегических целей
Одним из приоритетов сохраняется «удержание» команды/компетенций функции
высвобождение возможностей для развития бизнеса с минимизацией необходимости обращения к привлечению средств материнской компании (что неизбежно влечет негативное влияние на репутацию функции управления активно-пассивными операциями в Банке в сми)
Приоритетным становится направление по оптимизации финансовых показателей Банка путем использования компетенций и знаний подразделения,
Объединение функции формирования отчетности в одном подразделении

Трансформация профиля сотрудника
Vision 2025

* С учетом потенциальной передачи функционала
** FTE указан без учета количества, ожидаемого
к передаче со стороны Операционной вертикали
AS IS
To Be
90
155*
Отчетные формы
Vision 2025
Summary
1. Единственные релоцировали часть функции
2. В %% соотношении FTE управления к общей численности уже ниже benchmark

DEPARTMENT OF ACCOUNTING
VISION 2025
IFRS reporting

WHAT WAS DONE
2018-2020
IFRS reporting

2018
27 FTE
2020
20 FTE
ROSBANK GROUP
IFRS TEAM
20 FTE
ROSBANK
IFRS
17 FTE
RUSFINANCE
IFRS
5 FTE
DELTACREDIT
IFRS
5 FTE
economy 7 FTE
~ 33 MRUB
for 3 years*
IFRS Reporting
Evolution in Numbers
2018-2020

2018-2020
UNITED TEAM+HUB: ROSBANK + RUSFINANCE BANK + DELTA
1 FTE transferred to HUB
10 % IFRS tasks transferred to HUB
IFRS REPORTING FOR ROSBANK GROUP
Merge of DCB & Subconsolidation (RB + RFB):
1 reporting unit
Reporting for Rosbank group on D+9
1 day optimization effect
MACRO HEDGE ACCOUNTING
Liquidity& %% risk management – 6 IRS
in macro hedge relationship
IFRS Reporting
Evolution in Numbers

IFRS Reporting
2018-2020
Evolution in Digital
CMIB Data mart
All derivative instruments
in one source
Forecast of IFRS fx position
on monthly basis
CDWH data marts (Deposit, Interbank, securities)
All necessary data for securities, deposits and interbank operations in one source
Extended CoR report
Automated solution for provision movements and cost
of risk calculation
Depreciation forecast engine
Universal solution for depreciation forecast based
on available data

STRATEGY
2021-2025
WHAT
WHY
HOW
IFRS Reporting

Strategy IFRS Reporting 2021-2025
WHAT FOR
SPEED
Reporting on D+7
PL before tax on D+6
Prelim NBI on D+3
COST REDUCTION
RAS & IFRS convergence
FTE optimization
Low burden: higher analytics with reduced resources
UNIFIED
Granularity of data
Flexible information
QUALITY
Golden source of data
Control procedures

Strategy IFRS Reporting 2021-2025
WHY YOU NEED IT

WHY YOU NEED IT
Enforcement of transversal permanent activities
Business Support
Fast and high-quality response to business requests
Evaluating the effects of potential events
Working together with the business in new products
Agile transformation
Time-tracking culture enhancement
Change population set -up
Automated and transparent capitalization process
RWA Optimization
Analysis of Balance sheet items.
Focus on collateral
Informing the management/business about RWA dynamic and possible ways of RWA decreasing
Strategy IFRS Reporting 2021-2025

Strategy IFRS Reporting 2021-2025
HOW WE GET THERE
Core drivers of changes

HOW
Automation
Strategy IFRS Reporting 2021-2025

HOW
Strategy IFRS Reporting 2021-2025
Team profile reform

ALIGNMENT AREAS
IFRS 16 already in RAS
IFRS 9 in RAS:
RB Dom salaries in EIR - in process
Retail commissions amortization - in process
OPEX Accrual & IFRS 15:
IFRS OPEX automation in process
Fixed and Intangible assets
Harmonization of accounting policies
MDs capitalization automation in process.
To be in RAS after automation
ALIGNMENT RESULTS
Acceleration & Optimization accounting function (FTE, Time)
Transparent and detailed accounting
One set of IT solution for both reporting packages
HOW
Strategy IFRS Reporting 2021-2025
RAS & IFRS convergence
ALIGNMENT GOALS
Transformation GAP elimination
Unified automated solution
Lower time for IFRS reporting

Roadmap and milestones

HOW WE SEE OUR FUTURE
VISION 2025
IFRS reporting

IFRS team profile reform: COST REDUCION

*including specific function for ROSBANK IFRS team apart from IFRS reporting – 6 FTE
Control function in specific SG tools ( I2C declaration, GPS, OSERIS, L2 controls, Passerelle) - 2 FTE
Depreciation, FX position forecast process - 0,5 FTE
ALM reports (IFT, IFR, Securities ALM report, Treasury metrics, Encumbrance, FSB report) - 1,5 FTE
RWA accounting consistency , Market risk reports for RWA, RWA business support - 0,6 FTE
Subsidiaries IFRS reports (Leasing, Factoring, AMC company etc) - 1 FTE
End-to-end process for Invoice-Reinvoice with SG – 0,4 FTE
Vision 2025

DEPARTMENT OF ACCOUNTING
TOTAL VISION 2025
TAX

WHAT WAS DONE
2018-2020
TAX

Снижение стоимости функции подразделения
TAX
2018-2020
Эволюция в цифрах
Сокращение численности
24 FTE; 39,7 salary
2018
18 FTE; 28 salary
2020
Релокация функции
из Москвы

Налог на доходы, удерживаемый
у источника выплаты
Внедрение процедуры по управлению рисками: регулярно обновляемая таблица с суммой
и уровнем риска по налогу у источника.
Изменен подход по выплатам иностранным номинальным держателям по обобщенному раскрытию. Упрощен процесс подтверждения освобождения
от налога / пониженных ставок налога. Анализируются только выплаты «напрямую» собственнику. Сократился средний срок анализа до 3-х дней. Новый процесс подтвержден E&Y.
Продвижение услуг по возврату налога из бюджет. Возвращено из бюджета РФ 1,1 млн. рублей
в пользу SG Private Banking (Suisse) SA.
Поддержка клиентских подразделений по вопросам применения льгот и освобождений от налога
у источника.
TAX
2018-2020
Достижения в цифрах
НДС
Изменение подхода по расчету НДС, принимаемого к вычету, по операциям купли-продажи валюты и уступки прав требования.
Результат: уменьшен НДС к уплате на 100 млн. руб.
Методологическое сопровождение по расчету НДС, принимаемого к вычету, по ремонту в ОКО.
Результат: уменьшен НДС к уплате на сумму, превышающую 50 млн. руб.
Начата процедура по выстраиванию процесса зачета «входящего» НДС (НДС на расходы) против «выходящего» НДС (НДС на доходы) в отношении Русфинансбанка. Процедура повысит эффективность в отношении общей суммы НДС
к уплате в бюджет (сумма НДС к уплате уменьшится).
Доработка налоговой витрины по НДС в части обогащения данными РБ Дом. Сначала определились с изменением
в методологии. На следующем этапе была доработана витрина.

НДС – автоматизация выставления счетов-фактур по клиентам
TAX
2018-2020
Достижения в цифрах
За период 2018-2020 годов уменьшилось количество сотрудников управления налогообложения при этом, объем бизнеса банка увеличился, в частности, увеличилось количество обрабатываемых счетов-фактур.
Данный тренд потребовал:
оптимизации ежедневной сверки облагаемых НДС доходов и сумм НДС
в системе БИС;
автоматизации создания корректировочных счетов-фактур на уменьшение по книге покупок без погружения в архивные слои системы БИС;
автоматической привязки проводок по отражению НДС по операциям валютного контроля при достаточности средств на счете клиента;
автоматического отображения корректных сумм в книге покупок
при зачете двух и более авансов в дату реализации из системы 1С.
Сотрудники
Кол-во счетов фактур

Налог на прибыль
TAX
2018-2020
Достижения в цифрах
Доработка отчетов по резерву по сомнительным долгам («РПСД»)
для установления корректных связей с обеспечением.
Результат: увеличение резерва и уменьшение базы по налогу
на прибыль на сумму 8,3 млн. руб.
Формирование РПСД в Росбанк-Доме.
Результат: уменьшение налога на прибыль на сумму более 100 млн. руб.
Формирование РПСД под обеспеченные проценты.
Результат: уменьшение налога на прибыль к уплате на 200 млн. руб.
Формирование регистров по цессиям на базе КХД с учетом данных Росбанк-Дом.
Результат: автоматизация регистров помогает справиться
с дополнительными объемами отчетности (в том числе по банку Дельта Кредит) без привлечения дополнительных ресурсов (без найма дополнительных сотрудников).
Возврат переплат по налогу на прибыль по банку Дельта Кредит на сумму 37 млн. руб.
Результат: отсутствие расходов по списанию невозвращенных переплат с баланса Банка.

Изменение процесса работы с запросами налоговых органов
(совместный проект с ОПЕР, ДАП, IT)
TAX
2018-2020
Достижения в цифрах

НДФЛ, налог на землю и налог на имущество
Обработка данных о выплатах дохода по акции «Дружить выгодно» на базе Hadoop:
снята методологическая нагрузка с бизнес-подразделения, проводящего акцию, по отслеживанию изменений в налоговом законодательстве;
с бизнес подразделения снята функция по расчету НДФЛ;
проведена автоматизация на стороне УН ДУиО, что
не привело к увеличению затрат на расчет НДФЛ
и составление отчетности.
Автоматизация налогового модуля отчетности по формам НДФЛ в части сверки данных по фактическим платежам и начислениям по отчетности по НДФЛ. Оптимизация функционала позволила сократить 1 FTE
и осуществить перевод персонала в Самару.
TAX
2018-2020
Достижения в цифрах
Оказание поддержки департаменту по обслуживанию
VIP-клиентов (private banking):
проведение семинаров;
подготовка обзоров по изменениям в налоговом законодательстве;
проведение консультаций по сложным методологическим вопросам.
Автоматизация уплаты налогов на имущество и на землю
«по регионам». Переход от ручного формирования платежей на выгрузку реестра платежей из модуля по налогам
на имущество и на землю (более 1400 платежей за год). Оптимизация функционала позволило сократить 1 FTE.
Методологическая разработка по вопросам возврата налога на землю в Домодедово и налога на имущество по Маши Порываевой (подача уточненной декларации, предоставление пояснений налоговым органам, подготовка заключения по возможностям возврата налога). Общая сумма возвращенного налога на имущество составила около 60 млн. рублей.

TAX
2018-2020
Достижения в цифрах

STRATEGY
2021-2025
WHAT FOR
WHOM FOR
HOW
TAX

Strategy TAX 2021-2025
WHAT FOR
«Одно окно»
по налоговой отчетности
и налоговой методологии
для всей
Группы SG в РФ.
Трансформация налогового подразделения: состав, функции. Налоговые витрины.
«Мин dashboard». Ресурсы
на консультирование.
Частичная автоматизация налоговой отчетности
на базе КХД: сбор промежуточных данных, сводных регистров, итоговых XML-файлов, контролей и проверок.
Завершение автоматизации
налоговой отчетности
на базе КХД. «Расширенный dashboard».
Новые ресурсы
на консультирование, анализ изменений
в законодательстве.
Построение
системы
прогнозирования
и планирования
для всей Группы SG.
Основа: модель данных и интерфейс.

Strategy TAX 2021-2025
WHAT FOR

Клиенты из Группы SG российские
и международные дочерние компании (ALD, Росбанк Страхование)
OUR CLIENTS - WHOM FOR
Strategy TAX 2021-2025
Внешние клиенты
Юридические лица и физические лица (совместно с бизнес-направлениями)

Strategy TAX 2021-2025
HOW
«Единое окно» по налогам для всей группы SG в РФ + оптимизация процессов
Core drivers of changes

Roadmap and milestones 2021-2022
Налог на прибыль
Трансфертное ценообразование
Самостоятельный расчет отклонений по сделкам с деривативами.
Outsource документирования для Росбанк Страхования.
Налог на прибыль у источника
Формирование автоматизированного регистра по всем выплатам доходов в пользу нерезидентов
Расчет базы по операциям с деривативами и ценным бумагам
на основании витрины данных КХД.
«Маркировка» атрибутами «налогового» учета счетов бухгалтерского учета. Применение «промаркированных» счетов для повышения эффективности независимого параллельного налогового учета.
Пересмотр подхода по отнесению затрат за счет чистой прибыли (переход на принцип, по которому все расходы уменьшают базу по налогу
на прибыль кроме ограниченного круга заранее определенных расходов, которые будут отражаться на ограниченном количестве заранее согласованных счетов)

Roadmap and milestones 2021-2022
НДФЛ
Региональные
и местные налоги
Прямая выгрузка данных
по объектам недвижимости
из выписки ЕГРН (личный кабинет налогоплательщика). Сравнение выгрузок из ЕГРН
с данными, которые имеются
в распоряжении Банка. Возможность точно и быстро устанавливать расхождения. Возможность использования роботов для получения данных.
Пониженная ставка по налогу на землю по земельному участку в Домодедово.
Таблица рисков
Формирование автоматизированного регистра по всем выплатам доходов в пользу нерезидентов
Сбор данных по клиентам в разрезе, установленном законодательством, и применение прогрессивной шкалы налогообложения. Основной фокус - на операции клиентов
с ценными бумагами.
Автоматизация сбора данных по материальной выгоде
по кредитам с пониженными ставками.
После объединения с РФБ резко возросло количество кредитов с пониженными ставками, по которым возникает материальная выгода, которая облагается НДФЛ.
Автоматизация сбора данных для подготовки отчетности
по всем рекламным акциям (не только «Дружить выгодно») на базе Hadoop.
Автоматизация расчета НДФЛ по доходам в виде дивидендов в связи с изменениями в законодательстве.
Формирование Центра компетенций по налоговому консультированию физических лиц-клиентов всех подразделений Группы SG
(департамент обслуживания VIP-клиентов, департамент инвестиционно-банковского обслуживания, депозитарий, РБ Капитал, Росбанк Страхование).

Roadmap for automation 2021-2022

HOW WE SEE OUR FUTURE
VISION 2025
TAX

How we see our future
Vision 2025
Сохранение количества сотрудников на текущем уровне
при увеличении объема / усложнении количества консультаций
и отчетности. Смотрите сравнительную таблицу по количеству сотрудников в налоговой функции конкурентов.
Снижение количества сотрудников, которые ведут расчеты / отчетность при одновременном увеличении количества сотрудников, которые занимаются аналитикой, методологией, консультированием.

Vision 2025
Summary
1. Единственные релоцировали часть функции
2. Единственный крупный банк, который зачитывает НДС
3. В %% соотношении FTE управления к общей численности уже ниже benchmark
4. Ведение налоговой методологии 3-х банков - теперь крупных розничных и корпоративных сегментов + 5 дочерних компаний

DEPARTMENT OF ACCOUNTING
VISION 2025
Administrative accounting

WHAT WAS DONE
2018-2020
Administrative accounting

* С учетом выделения платежной функции.
Снижение стоимости функции подразделения РБ
Administrative accounting
2018-2020
Эволюция в цифрах
Сокращение численности
95 FTE; 71 Mln RUB
2018
47* FTE; 43 Mln RUB
2020
Распределение в Москве и регионах
Методология и документооборот
Построение функции «одного окна» по хоз. деятельности РБ: от согласования документа до расчета налога
Построение единого процесса методологии и контроля РОСБАНК + РБ Дом + РФБ.
Переход на единый баланс МФ по всем хозяйственным операциям
Полная синхронизация учета МСФО 16 для целей РСБУ и МСФО

2018
17 FTE
2020
11 FTE
economy 6 FTE
~ 10,7 MRUB
per year
RB Service
Эволюция в цифрах

Administrative accounting
2018-2020
Оптимизация архитектуры и переход на цифровые технологии
Уменьшение стоимости сопровождения систем РБ+ДКБ+РФБ за счет объединения 3-х систем учета в 1 систему - 1С САХД. Экономия на сопровождении 3 млн. рублей в год.
Сокращение жизненного цикла авансового отчета, подписываемого в электронном виде, в 5 раз.
Сокращение жизненного цикла акта сверки, подписываемого в электронном виде в 5 раз.
Возмещение затрат сотрудниками по такси по может быть произведено за 1 день без бумаг через платежное поручение с QR-кодом.
Agile-team
Сформирована Service Agile-team 1C Energy, что позволило:
Отказаться от внешней поддержки по 2-ум системам 1С, экономия 6 млн. рублей в год.
Взять на сопровождение отчетность 1С дочерних компаний без увеличения штата
Внедрить изменения по 448-П
Сократить количество лицевых счетов доходов и расходов примерно в 5 раз в рамках перехода на единый баланс МФ
Реализовать поток данных по залоговому имуществу через 4 системы:
САХД 1С > БИС > АБС > ЦФТ
Реализовать новый подход по отнесению расходов прошлых лет к включению в налоговую декларацию текущего периода ~ 1-4 млн. рублей в год
Эволюция в цифрах

STRATEGY
2021-2025
WHAT FOR
WHOM FOR
HOW
Administrative accounting

Strategy Administrative accounting 2021-2025
Снижение стоимости функции
WHAT FOR
Использовать Service Agile-team 1C Energy для автоматизации без привлечения внешних поставщиков
Снизить стоимость системных изменений
Оптимизация процессов
Упростить внутренние и внешние процессы для своевременного сбора данных по движению имущества.
Трансформация подразделения
Трансформировать профиль бухгалтера от «операционистов», выполняющих рутинные операции, до методологов, определяющих настройки схемы учета и отражающих неоднозначные случаи в учете.

OUR CLIENTS - WHOM FOR
Strategy Administrative accounting 2021-2025

Strategy Administrative accounting 2021-2025
HOW
Core drivers of changes

Strategy Administrative accounting 2021-2025
HOW
Автоматизация
Потоки данных
Один параметр необходимо вводить единожды в одной из систем учета
Данные должны поступать как внешним, так и по внутренним документам в автоматическом режиме без участия исполнителя бухгалтерии
Инструменты настроек и агрегации
Архитектура
Отказ от промежуточных звеньев в учете – ИУИ, СМ, сетевые папки.
Предоставление web-serviсes, API для автоматического обмена данными
Аналитические витрины
Внутренняя реконсиляция данных
Гибкая агрегация данных для отчетности (классификаторы на произвольных объектах)
Формирование дерева решений по применимой схеме проводок, модуль настройки схемы учета.

Strategy Administrative accounting 2021-2025
HOW
Оптимизация процессов
Системные изменения через автоматизацию
Создание прямого потока данных с минимальным ручным участием
Сближение учета РСБУ и МСФО в 1 С САХД
Построение МСФО и управленческой отчётности в 1С
Повышение коэффициента STP для отражения закрывающих документов и движения имущества
Изменение функций
Изменения в документообороте
Работы с документами через электронные очереди и работа со статусами документов
Отправка документов на дозаполнение профильными подразделениями по инициации бухгалтера
Бухгалтер участвует в экспертизе неоднозначных сделок и документов и не участвует в сборе документов или в иной механической работе.

Strategy Administrative accounting 2021-2025
HOW
Трансформация профиля подразделения
2025:
основной состав -
методологи-технологи:
проводящие экспертизу документов
определяющие карту движения процессов, документов, проводок
формирующие публичное мнение

Roadmap and milestones. RB & RB Service
Инициация внутренних
документов
от бухгалтера
Подготовка нового центра компетенции в регионе
OPEX, CAPEX
Отчеты по расписанию без участия пользователей
Оптимизация
интеграций
Подключение электронной библиотеки
Гибкая агрегация объектов для отчетности
Отчетность МСФО
Витрины для управленческой отчетности
Настраиваемая схема проводок под событиями
Данные для управления ликвидностью
Формирование экспертного мнения и публичного мнения, которое слышит ЦБ

HOW WE SEE OUR FUTURE
VISION 2025
Administrative accounting

How we see our future
Vision 2025
STP

* не включая сканировщиков, ** не включая платёжную функцию планируемую к полной автоматизации, методологов и налоговых экспертов, числящихся сейчас в подразделении.
Vision 2025

APPENDIX
https://www.raiffeisen.ru/about/investors/information/
Данные по сотрудникам за 3, 6 , 9 , 12месяцев.
https://www.raiffeisen.ru/common/img/uploaded/files/about/report/raif_ifrs_4q20_final_rus.pdf