Москва – 2007

Откуда они берутся?
Реальные деньги берутся из реальных кошельков реальных физических лиц и доставляются банковскими переводами, проводками на реальные счета реальных юридических лиц, обеспечивающих операции в Интернете.
В обратном направлении – реальные деньги переводятся реальными банками с реальных счетов юридических лиц и выдаются реальным физическим лицам в реальных банках.
Откуда берутся деньги в виртуальном мире?
Из экрана монитора?
Приносит виртуальный журавль?
Обнаруживаются в виртуальной капусте?

Что понимается под банковской платежной услугой?
Платежная услуга – это:
а) Перевод денежных средств физическим лицом на счет юридического лица без открытия счета физическому лицу в банке осуществления платежа.
б) Перевод денежных средств юридическим лицом со своего счета в банке в адрес физического лица без открытия счета физическому лицу в банке получения платежа.
в) Услуга предоставляется в банках-корреспондентах сети CONTACT на основании «Соглашения о платежной услуге (ПУ)», заключаемого АКБ «РУССЛАВБАНК» (ЗАО) с банком-корреспондентом. Для платежей типа «погашение кредита» или «перевод на собственный счет» заключение «Соглашения о ПУ» не требуется, поскольку является, по сути, переводом денег физ.лица самому себе, на свой счет в банке.
г) Клиенты сети CONTACT – юридические лица, банки, использующие сеть CONTACT для организации сбора платежей заключают с АКБ «РУССЛАВБАНК» (ЗАО) отдельный договор, определяющий объем предоставляемых услуг, сроки, вид, размер и порядок выплаты вознаграждения.
Определение платежной услуги

Что делает CONTACT?
Что может CONTACT , кроме переводов?
Принять и доставить платежи на территории РФ:
в погашение кредитов (RUR, EURO, USD);
пополнение счетов , в т.ч. пластиковых карт (RUR, EURO, USD);
по выдаче кредитов (RUR, EURO, USD);
доставить деньги в пополнение виртуальных кошельков, осуществить перевод денег из реального в виртуальное пространство;
в оплату любых услуг, товаров, билетов, полисов, трафиков, всего что продается и покупается (RUR).
Через CONTACT можно вернуть деньги, выплатить выигрыши, гонорары, премии, заработки.
ВАЖНО: CONTACT позволяет пополнять банковские счета, погашать кредиты, оплачивать бронирование авиа и других билетов, гостиниц, туристические поездки, приобретать товары и оплачивать услуги через Интернет: Интернет-казино, лотереи, используя универсальные и привычные для граждан финансовые инструменты, независимо от месторасположения продавца или поставщика услуг на всей территории Российской Федерации.

Где находится CONTACT?
Где CONTACT принимает деньги для перевода (платежа)?
В обширной сети филиалов, отделений и оперкасс Банков-корреспондентов.
Сеть CONTACT на территории РФ:
78 РЕГИОНОВ;
более 550 городов РФ;
более 2500 банковских отделений и касс на территории РФ.
ВАЖНО: Сеть CONTACT постоянно развивается и расширяется. К сети постоянно подключаются новые банки и банковские отделения во всех регионах России. Пункты CONTACT имеются практически на всей территории Российской Федерации.

Выполняется обязательно
а) Для юридического лица - средства поступают на счет или перечисляются со счета юридического лица в банке.
б) Обязательна идентификация физического лица плательщика/получателя (кроме платежей за услуги связи) - процедуры анкетирования и идентификации клиента в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем при осуществлении денежных переводов.
в) Денежные переводы по поручению юридического лица осуществляются в адрес физических лиц в случаях, когда юридическое лицо осуществляет выплаты денежных средств физическому лицу на регулярной основе или единовременно на основании не противоречащем действующему законодательству и уставной деятельности Контрагента (а именно, выплаты заработной платы, пенсий и пособий, выигрышей от участия в лотереях, тотализаторах и иных играх, страховые выплаты, выплаты дивидендов акционерам-частным лицам, выплаты денежных средств на основании судебных решений и другие выплаты).
г) Денежные переводы по поручению физических лиц не связаны с предпринимательской деятельностью и осуществляются в адрес юридического лица (Контрагента), которое по роду своей деятельности поставляет физическим лицам товары и (или) оказывает им услуги, предоставляет займы и кредиты.
Обязательные условия
предоставления платежной услуги

Технология
Применяются унифицированные технологии
работы и расчетов
Технология максимально унифицирована и совмещена с технологией денежных переводов. Используется единый программный комплекс, одно рабочее место, общие методики и формы документов;
Денежные расчеты и потоки платежных документов обрабатываются между участниками усилиями АКБ «РУССЛАВБАНК» (ЗАО), выполняющего функции клирингового банка сети, при помощи современного программного комплекса, разработанного специально для поддержки расчетов между участниками сети CONTACT. Обмен электронными платежными документами производится с использованием программного обеспечения криптографической защиты, лицензированного ФАПСИ.
Всем участникам сети CONTACT бесплатно передаются необходимое для работы программное обеспечение CONTACT, инструктивные и рекламные материалы, образцы фирменных бланков; организовано обучение персонала банков-участников с использованием ПО CONTACT. Предоставляются оперативные консультации по всем вопросам, связанным с осуществлением денежных переводов.

Осознаем, отслеживаем, преодолеваем
Банки помогают платежным системам
выполнять рекомендации ФАТФ
Меры, которые следует предпринять финансовым учреждениям для предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма, выработаны Международной группой по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ). Так, в рекомендациях ФАТФ выделен раздел В "МЕРЫ, КОТОРЫЕ СЛЕДУЕТ ПРЕДПРИНЯТЬ ФИНАНСОВЫМ УЧРЕЖДЕНИЯМ И ОТРАСЛЯМ БИЗНЕСА И ПРОФЕССИЯМ В НЕФИНАНСОВОЙ СФЕРЕ ДЛЯ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ОТМЫВАНИЯ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА».
Основными из этих мер являются:
Запрет на ведение анонимных счетов – в банках выполняется обязательно, все счета и выгодоприобретатели идентифицированы;
Установление и проверка личности клиента – в банках выполняется обязательно, при приеме или выплате платежа/перевода;
Недопущение использования новых технологий в схемах отмывания доходов.
При осуществлении трансграничных корреспондентских отношений получение подтверждения о благонадежности респондента в части борьбы с отмыванием денег
·

Наиболее крупные клиенты платежной системы CONTACT
В пользу кого собираются платежи?
Погашение кредитов/займов, пополнение счетов: КБ «Ренессанс Капитал» (ООО), «АЛЬФА-БАНК» (ОАО), ООО «Русфинанс» - группа BSGV,ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», КБ «ДельтаКредит», Банки-участники системы “CONTACT”
Платежные Интернет-системы: Rupay, Яндекс.Деньги, WebMoney, MoneyMail, Е-порт…
Крупнейшие туроператоры: AVANTIX.RU (авиабилеты), КАПИТАЛ ТУР, Русский Экспресс, ТурБазар…
Связь GSM: МТС, БИ ЛАЙН, МегаФон…
Операторы связи, Спутниковое телевидение, доступ в Интернет: СкайЛинк, Нижегородская Сотовая Связь, ЮЖНО УРАЛЬСКИЙ СОТОВЫЙ, МОТИВ, Matrix mobail, Корбина Телеком, НТВ+, Комос ТВ, МТУ, Точка.ру, СТРИМ
Практически все операторы связи, Спутниковое телевидение, доступ в Интернет, Платежные Интернет-системы, Крупнейшие туроператоры, Игровые порталы и онлайновые игры…
Подробная информация об актуальных платежных услугах CONTACT на сайте:
www.contact-sys.com/transfer/service.phtml

Стандартизация и качество обслуживания
В системе CONTACT внедрена система
Менеджмента качества и проведена сертификация
на соответствие стандарту ISO 9001 - 2000

Как организовать сбор платежей и пополнение счетов
Что необходимо для организации
сбора платежей?
Подписать стандартное соглашение с АКБ «РУССЛАВБАНК» и открыть счет в АКБ «РУССЛАВБАНК» для расчетов по платежам.
Подписать стандартное соглашение с Системой (АКБ «РУССЛАВБАНК») о платежной услуге;
Согласовать, при необходимости, размер и порядок выплаты комиссии;
Получить код участника Системы;
Подписать с Системой (АКБ «РУССЛАВБАНК») Договор об электронном документообороте (для передачи реестров платежей в электронном виде);
Согласовать и осуществлять продвижение услуги в своей сети, информировать своих клиентов.