Порядок действий в случае выявления хищения денежных средств в системах дистанционного банковского обслуживания

Нормативная база
Письмо Бюро специальных технических мероприятий Министерства внутренних дел Российской Федерации (далее – БСТМ МВД России) от 17 января 2012 г. № 10/257
Положение Банка России от 09.06.2012 № 382-П и Указания Банка России от 09.06.2012 № 2831–У

Клиенту (пострадавшему) –
физическому лицу необходимо:
В случае выявления хищения денежных средств в системе ДБО немедленно прекратить любые действия с электронным устройством, подключенным к системе ДБО, обесточить его.
Отозвать перевод денежных средств, обратившись в банк плательщика, следующими способами: с помощью иного электронного устройства, либо обратившись по телефону.
Обеспечить сохранность (целостность) ЭУ как возможного средства совершения преступления.
Проинформировать все банки, с которыми клиент имеет договорные отношения, о факте хищения денежных средств.
По возможности оперативно обратиться с письменным заявлением к своему Интернет-провайдеру, для получения в электронной форме журналов соединений с Интернет с электронного устройства.
Оперативно обратиться с заявлением в правоохранительные органы о возбуждении уголовного дела по факту хищения денежных средств (глава 21 УК РФ).
Оперативно обратиться в суд с исковым заявлением в отношении получателя денежных средств (указав все известные реквизиты получателя) о взыскании неосновательно полученного обогащения и процентов за пользование денежными средствами (глава 60 ГК РФ).