Программа финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства по направлению «Микрофинансирование»

МИНПРОМТОРГ РОССИИ
ФОНД ЖКХ
Распределение средств
государственной финансовой поддержки МСП
18,0 млрд. руб.
2,3 млрд. руб.
2009 год
7,7 млрд. руб.
30 млрд. руб.
МИНЭКОНОМРАЗВИТИЯ РОССИИ
16 млрд. руб.
1 млрд. руб.
2010 год
2 млрд. руб.
5 млрд. руб.
МИНЭКОНОМРАЗВИТИЯ РОССИИ
100* млрд. руб.
*С учетом мультипликативного эффекта

Источники фондирования программ Внешэкономбанка
10 млрд. руб.
взнос в уставный капитал РосБР
Действующие
Потенциальные
30 млрд. руб.
из Фонда Национального Благосостояния
9 млрд. руб.
взнос в капитал 2-го уровня РосБР
Заимствования
на рынке – 6 млрд. руб. (оценка)
Рефинансирование в ЦБ РФ –
до 20 млрд. руб.
Средства зарубеж. фин. институтов – до 40 млрд. руб.
17,9 млрд. руб.
средства зарубеж. фин. институтов
21,8 млрд. руб.
средства дочерних банков (Связь-банк, Глобэксбанк, НТБ)

Механизм поддержки микро предприятий через РосБР
Банки
РосБР
Организации
инфраструктуры
МСП
Кредиты
Кредиты на льготных условиях
Кредиты
Кредиты на льготных условиях
Фондирование на льготных условиях
в т.ч. ОРГАНИЗАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИЕ МИКРОФИНАНСИРОВАНИЕ
Продукт «Микрозайм 1-го уровня»
Продукт «Региональный фонд»
Продукт «Микрозайм 1-го уровня Плюс»
Продукт «МФО - Банк»
Внешэкономбанк

Региональные лимиты
от 100 до 1000 млн. рублей на регион
Рефинансирование
Стандарты кредитования субъектов МСП
Кредиты предоставляются под залог прав (требований) по кредитам, выданным банками-партнерами субъектам МСП за счет собственных или иных средств
Кредиты, предоставляемые банками за счет средств ОАО «РосБР», и рефинансируемые кредиты должны соответствовать определенным Стандартам
Сумма средств, которую смогут получить в рамках Программы субъекты МСП данного региона (в рамках лимита банкам-партнерам выделяются региональные квоты).
Особенности Программы для банков

Кредитные продукты для развития микрофинансирования
Продукт
«Микрозайм
1-го уровня»
Продукт
«Региональный
фонд»
Продукт
«Микрозайм
1-го уровня Плюс»
Заемщик: некоммерческие организации, созданные при участии государственных органов власти РФ и/или субъектов РФ
Ставка: 8,25% годовых
Срок кредита: до 3 лет
Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, залог ценных бумаг, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств)
Заемщик: МФО (кроме кооперативов всех видов), учредителями которых являются крупные банковские структуры или органы власти субъектов РФ
Ставка: 8,25% - 8,75% годовых
Срок кредита: до 3 лет
Форма кредита: кредитная линия с лимитом задолженности
Обеспечение: поручительства акционеров, участников и пр., гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг, залог прав (требований)
Заемщик: небанковские МФО с организационно-правовой формой ООО, ОАО, ЗАО или НК (в т.ч. в форме фондов, кредитных и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов)
Форма кредита: кредитная линия с лимитом выдачи
Ставка: 8,25% - 8,75% годовых
Срок кредита: от 1 до 3 лет
Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг, залог недвижимого имущества (ипотека), поручительства акционеров, участников и пр., залог прав (требований)
Продукт
«МФО - Банк»
Заемщик: Кредитная организация, предоставляющая услуги по микрофинансированию Субъектов МСП.
Срок кредита: до 3 лет
Форма кредита: кредитная линия с лимитом задолженности
Обеспечение: гарантии банков, залог ценных бумаг, залог прав (требований)

Новый кредитный продукт
«Кредитный кооператив 2-го уровня»
Заемщик: Кредитный кооператив 2-го уровня – кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы 1-го уровня, соответствующие основным критериям Банка.
Цель оказываемой поддержки: Финансирование кредитного кооператива 1-го уровня с целью дальнейшего предоставления займов Субъектам МСП на цели:
приобретение, ремонт основных средств;
расширение деятельности и/или развитие существующего бизнеса.
приобретение товарно-материальных ценностей,
Обеспечение:
гарантия банка, удовлетворяющего требованиям РосБР (в пределах установленного РосБР лимита кредитования на данный банк и сроком, превышающим срок действия Кредитного договора не менее чем на 1 месяц);
поручительство регионального гарантийного фонда,
поручительства юридических лиц,
залог недвижимого имущества (ипотека).
Срок кредита: до 3-х лет.
Условия предоставления займов:
Сроки займов:
Минимальный – 3 месяца,
Максимальный – в пределах срока кредита кредитного кооператива 2- го уровня.
Максимальный размер займа одному Субъекту МСП по одному договору - 1 млн. рублей.
Процентная ставка устанавливается кредитным кооперативом 1-го уровня в зависимости от качества обеспечения и финансового положения Субъекта МСП - на уровне не выше двойной процентной ставки по кредиту РосБР кредитного кооператива 2-го уровня.

Количество действующих договоров, заключенных с субъектами МСП
Объем заключенных кредитных договоров, млн. рублей
Количество организаций, с которыми заключены кредитные договоры
18
1 746
1 830
на 01.10.2010
Текущие результаты реализации программы через
организации, осуществляющие микрофинансирование
25
2 100
3 000
на 01.01.2011
Объем выданных средств в рамках заключенных кредитных договоров, млрд. рублей
1 005
10
252
331
1 798
851
на 01.01.2010