Версия от 25.04.2011 г. Противодействие отмыванию доходов полученным преступным путем (Anti Money Laundering) Специфика России и стран СНГ

Специфика России и стран СНГ
С 1991 по 2009 год в России схемы по «отмыванию денег» пользовались куда меньшей популярностью, чем так называемая «обналичка». Некоторые специалисты в банковской сфере связывают это с тем, что происхождение капиталов, полученных незаконным путём, в тот период не вызывало интереса ни государства, ни граждан, соответственно, не требовалась и легализация (отмывание) капиталов. Вот что говорил об этом бывший банкир Алексей Френкель:
Начнём с терминологии. Недавно исполнилось 5 лет со дня принятия Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». В банковском сообществе этот нормативный акт именуется коротко — «115-й закон». Мы тоже его будем так называть. Вдумаемся в смысл фразы «легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путём». Некий наркобарон получил, очевидно, преступным путём, то есть путём продажи наркотиков, некоторую сумму денег. Он хочет на эти деньги приобрести нечто полезное — дом, яхту, машину или ювелирные изделия. На Западе для осуществления его мечты ему потребуется нажитые преступным путём деньги легализовать, превратить из «чёрных» в «белые». Иначе покупка не состоится. Чтобы ему этого не удалось сделать, все западные страны приняли у себя законы, аналогичные нашему 115-му закону, и создали международную организацию — ФАТФ — которая должна координировать работу и осуществлять обмен информацией между странами, которые борются с отмыванием. Действительно, если наркобарон не сможет направить свои деньги на покупку материальных благ, то зачем, спрашивается, он зарабатывал деньги? Не лучше ли податься в сельское хозяйство, и переключиться с выращивания опиумного мака на выращивание телят?
Теперь посмотрим, что происходит в России. В отличие от Запада, в России на «чёрные» деньги можно купить абсолютно всё — и дом, и яхту, и машину, и ювелирные изделия. Этот факт никого в нашей стране не удивляет. Следовательно, в России, в отличие от Запада, у лиц, наживших преступным путём деньги, нет никакой мотивации для легализации (или отмывания) денег. Отмыть деньги, то есть сделать их из «чёрных» (грязных) «белыми» (чистыми), в России никому не нужно. Если же исходить из расхожей в нашей стране точки зрения, что деньги, заработанные на приватизации, нажиты преступным путём, то мы дополнительно будем вынуждены констатировать, что на нажитые преступным путём деньги можно купить ещё и заводы, и газеты, и пароходы, и целые отрасли народного хозяйства.
— Статья «Письмо Алексея Френкеля», газета «КоммерсантЪ»

Специфика России и стран СНГ
Таким образом в систему противодействия отмыванию и легализации преступных доходов в России и странах СНГ необходимо включать противодействие незаконному обналичиванию денежных средств («обнал»).
AML-риски
Одним из самых серьезных для банка рисков
связанных с отсутствием должного внимания
к процедуре противодействия отмыванию и
легализации преступных доходов является
Незаконное обналичивания денежных средства
также приводит к
ОТЗЫВ ЛИЦЕНЗИИ

Знай своего клиента
Общим для всех банков является то, что эффективная борьба с отмыванием денег базируется на принципе знания своего клиента (know your customer - KYC).
AML на аутсорсинге у «Р-Техно»
Основной комплекс мер по изучению клиента:
Проверка достоверности предоставляемой информации о компании;
Подтверждение местонахождение компании;
Проверка по международным и российским бан-, стоп-листам и «черным» спискам;
Проверка учредителей и руководителей на массовое участие в других компаниях;
Проверка на причастность компании и первых лиц к финансированию террористических организаций и организованной преступности;
Проверка на причастность компании и первых лиц к отмыванию преступных доходов и ведению незаконной деятельности;
Проверка судебной истории клиента;
Разведка по открытым источникам (OSINT) – интернет, СМИ и т.п.
Проверка осуществляется более чем по 25000 документам ведомственных структур, как российских так и международных! Это уникальный архив «Р-Техно», пополнение которого ведется ежедневно, что обеспечивает актуальность предоставляемой заказчику информации!

Пример отчета

Стоимость AML-проверки контрагента
Разовая проверка – 1500 руб.
Проверка при абонентском обслуживании 70 000 руб. в месяц – 50 проверок в месяц)
При абонентском обслуживании от 130 000 руб. в месяц – 100 проверок в месяц)