Важность понимания правил работы банковской системы
Перечень проблем, с которыми сталкиваются практически все компании:
– официальные отказы в открытии расчетного счета или в проведении платежа
– блокировка Банк-Клиента
– искусственное удержание денежных средств
– при двух отказах в проведении платежного поручения – закрытие расчетного счета в одностороннем порядке
– искусственное создание негативной ситуации при неправомерном применении и трактовке норм 115-ФЗ и доведение до блокировки БК
Данные проблемы в первую очередь вызваны ужесточением со стороны ЦБ В декабре 2021 года был подписан Федеральный закон № 423-ФЗ, который вносит изменения в законы № 395-1 (о банках и банковской деятельности) и № 115-ФЗ (о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем). Закон о создании на базе Банка России информационного сервиса "Платформа "Знай своего клиента». Какие негативные последствия ждать от данного сервиса: У ЦБ появится право размещать на сайте информацию об отнесении юридических лиц и ИП к группам риска совершения подозрительных операций Если вы попали в «красную» зону – банк обязан остановить все операции по рс (кроме зарплатных, налоговых, и снятие 30 тр на хоз расходы). Дальше только реабилитация через ЦБ. Если вы не прошли реабилитацию и не выиграли суд после процедуры реабилитации– компанию исключают из ЕГРЮЛ (ЕГРИП). К клиентам из «желтой» зоны банк сможет при наличии подозрений в отмывании денег отказать в открытии банковского счета и в проведении операций Документ вступает в силу с 22 марта 2022 года (за исключением отдельных положений, вступающих в силу в иные сроки). Мы указываем самые системные и крупные проблемы, которые озвучивают участники рынка. Все вы, как клиенты Банков, сталкивались с: - отсутствием справедливой прозрачной системы критериев оценки юридических лиц банковской системой, злоупотребление банками и цб размытыми формулировками 115-ФЗ - Бюрократичной и не прозрачной системой, которая позволяет одному отказу банка в открытии расчетного счета остановить работу всего бизнеса - Необоснованной блокировкой банк клиента и расчетного счета с крупными суммами на остатке (явная и условная) - Беспределом некоторых банков в попытке "срубить" комиссию И все эти ситуации вызывали только вопросы, но не получали ответы. Со стороны банка ответ один: «В рамках 115-ФЗ», «Согласно внутренним ПВК», «Мы не знаем, связи с финмоном нет», «Вы в черных списках ЦБ» Мы знаем как общаться с банками, чтобы получить ответы на все вопросы.