Слайд 2Содержание
Краткосрочные ссуды
Инструменты денежного рынка
Плавающий курс привилегированных акций
Краткосрочные займы
Слайд 3Источники краткосрочного финансирования
Денежные рынки
Переводной вексель
Обеспеченные ссуды
Евродоллары
Слайд 4Стоимость краткосрочных ссуд
Простой процент
Слайд 5Стоимость краткосрочных ссуд
Простой процент
Эффективная ежегодная норма
Слайд 6Стоимость краткосрочных ссуд
Процент скидки
Слайд 7Расчёт дохода
Пример:
В январе 2003 г , 91-дневные текущие счета были выпущены со
скидкой 4.36 %.
Цена счета = 100 - 91/360 x от 4.36 до 98.898
91-дневный возврат = (100 - 98.898) / от 98.898 до 1.11 %
Ежегодный возврат = 1.11 x от 365/91 до простого процента 4.47 %
Или
(1.0111) 365 / 91 - от 1 до сложного процента 4.55 %
Слайд 8Инвестиции Денежного рынка
Векселя казначейства США
Ценные бумаги Федерального Агентства
Краткосрочные Налоговые льготы
Срочные депозиты Банка
и CDs
Оборотный вексель
Примечания по Среднему Сроку
Векселя , акцептованные банком
Repos
Слайд 9Нормирование кредита
Пример - Кетчуп «Балтимор»