Открытое Страховое Акционерное Общество ИНГОССТРАХ 1947-2005 Управление страхования ответственности и финансовых рисков

Обзор страхования рисков
УК и спецдепозитария
Требования законодательства
Федеральный Закон № 111-ФЗ от 24 июля 2002 года
«Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» с изменениями 31.12.02 и 10.11.03
В основном ст.25
Федеральный Закон № 75-ФЗ от 7 мая 1998 года
«О негосударственных пенсионных фондах» с изменениями 31.12.2002, 10.11.2003, 28.07.2004, 28.12.2004, 09.05.2005
Отсылает к 111-ФЗ

Обзор страхования рисков
УК и спецдепозитария
Требования законодательства по рискам
Статья 25. Обязательное страхование ответственности специализированного депозитария и управляющих компаний
… к указанным противоправным действиям (бездействию) относятся преступления в сфере компьютерной информации, преступления, направленные против интересов службы в коммерческих и иных организациях, преступления в сфере экономики и другие правонарушения.

Обзор страхования рисков
УК и спецдепозитария
Требования законодательства по страховой сумме
Статья 25. Обязательное страхование ответственности специализированного депозитария и управляющих компаний
3. Страховая сумма по каждому страховому случаю
- для специализированного депозитария не менее 300 миллионов рублей.
- для управляющей компании не менее:
5 процентов суммы средств пенсионных накоплений, переданных в управление этой управляющей компании, если указанная сумма составляет не более 6 миллиардов рублей;
300 миллионов рублей, если сумма средств пенсионных накоплений, переданных в управление этой управляющей компании, превышает 6 миллиардов рублей.

Обзор страхования рисков
УК и спецдепозитария
Требования законодательства к страховым компаниям
Статья 25. Обязательное страхование ответственности специализированного депозитария и управляющих компаний
7. Обязательное страхование ответственности специализированного депозитария и управляющих компаний вправе осуществлять страховые организации:
1) имеющие лицензию на осуществление обязательного страхования ответственности субъектов отношений по инвестированию средств пенсионных накоплений…;
2) имеющие собственные средства в размере не менее 3 миллиардов рублей либо осуществляющие указанное обязательное страхование в порядке сострахования с другими страховыми организациями, имеющими в совокупности собственные средства в размере не менее 3 миллиардов рублей;
3) имеющие опыт страхования рисков, соответствующих указанным в пунктах 1 и 2 настоящей статьи, не менее трех лет.

Обзор страхования рисков
УК и спецдепозитария
Субъекты страхования (Страхователи)
- Специализированный депозитарий
Объединенная депозитарная компания
- Государственная Управляющая компания
Внеэшэкономбанк СССР
- Управляющие компании
55 компаний, выбранных по конкурсу

Обзор страхования рисков
УК и спецдепозитария
Объем средств по ОПС, переданных из ПФР
в частные УК – 1,6 млрд руб. в 2003 году
19%
6%
5%
4%
18%
ПРОЧИЕ
Управляющая
компания Росбанка
283
АК БАРС
98,2
Солид
Менеджмент
85,6
Управляющая
компания
НПФ
48,2
Управляющая
компания
«КапиталЪ»
304,5
Объем средств по ОПС, переданных из ПФР
в частные УК – 4 млрд руб. в 2004 году *
ПРОЧИЕ
Управляющая
компания
«КапиталЪ»
288
7%
Управляющая
компания
271
НПФ
7%
АК БАРС
295
7%
Солид
Менеджмент
336
8%
Управляющая
компания Росбанка
609
* Оценочные данные УК «КапиталЪ», информация СМИ
15%

Обзор страхования рисков
УК и спецдепозитария
Договоры страхования страховая сумма в рублях
2003 2004
ОДК 300 000 000 300 000 000
УК ВЭБ СССР 300 000 000 300 000 000
За ними следуют
УК КапиталЪ 15 200 000 14 400 000
УК Росбанка 14 150 000 30 450 000
УК АК Барс 4 910 000 14 750 000
СОЛИД менеджмент 4 280 000 16 800 000
УК НПФ 2 410 000 13 500 000
ПО всем остальным УК 39 050 000 110 100 000
Совокупно 680 000 000 800 000 000

Перестрахование рисков УК
и Спецдепозитария
Организация перестрахования и сострахования
Соглашения страховщиков (Пулы)
Ингосстрах, АльфаСтрахование, СОГАЗ, КапиталЪ,
Уралсиб, РОСНО, МСК, Русский Мир,
Нефтеполис, Страховой капитал.
2. МАКС, Ренессанс, Москва, Авест, Авест Классик, Согласие, Росгосстрах.
3. КапиталЪ, РОСНО, ВСК.

Перестрахование рисков УК
и Спецдепозитария

Перестрахование рисков УК
и Спецдепозитария
Организация перестрахования
Недостатки схемы сострахования:
- риск недействительности договоров;
- сложности взаимодействия с участниками;
- долевая ответственность;
- потенциальные «расхождения мнений»;
- возможная недостаточность емкости;

Перестрахование рисков УК
и Спецдепозитария
Организация перестрахования
Преимущества схемы перестрахования:
- соответствие лидера всем требованиям;
- взаимодействие с одним страховщиком;
- полная ответственность лидера;
- принцип следования судьбе;
- возможность увеличения емкости;

Результаты страхования рисков
УК и спецдепозитария
Застрахованы 28 УК из 55 компаний, заключивших договоры с ПФР;
2. Договор страхования Специализированного депозитария ОДК;

Результаты страхования рисков
УК и спецдепозитария
Размещение риска ОДК в 2005 году
компания Доля участия USD
Ингосстрах 20% 2.142.857,-
АльфаСтрахование 10% 1.071.428,-
Согаз 9,89% 1.059.642,-
Капиталъ 9,89% 1.059.642,-
РОСНО 9,89% 1.059.642,-
Страховой капитал 1.0% 107.143,-
УралСиб 4,8% 514.285,-
Нефтеполис 4,8% 514.285,-
Русский Мир 3,3% 353.571,-
Авикос 3.0% 321.428,-
Москва Ре 2,4% 257.142,-
РЕСО-Ре 0,9% 96.428,-
Рига Ре 4,8% 514.285,-
Прогресс-Гарант 3,3% 353.571,-
Остра-Киев 5,91% 633.214,-
МСК 3,3% 353.571,-
ВСК 1,91% 204.643,-
Транссиб Ре 0,91% 97.500,-

Перспективы развития
Перспективы страхования и перестрахования
Закон "О негосударственных пенсионных фондах",
в редакции, принятой Законом от 10.01.2003 N 14-ФЗ
с 2004 года граждане могут выбирать НПФ вместо ПФР для инвестирования средств пенсионных накоплений
в 2004 году НПФ привлекли 1,135 млрд. рублей средств пенсионных накоплений граждан
Застрахованы 9 УК, заключившие договоры с НПФ
(22 договора)

Перспективы развития
Из Презентации УК «Капиталъ»
3,4
8,8
16,7
27,7
42,5
64,4
92,5
3,4
5,1
9,7
16,1
24,6
37,3
53,6
0,0
25,0
50,0
75,0
100,0
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
Объем средств ОПС в "частном секторе", с 2005 г. прогноз ФСФР (млрд. руб.)
Объем средств ОПС в "частном секторе", с 2006 г. прогноз УК "КапиталЪ" (млрд. руб.)
ФАКТ
ПРОГНОЗ