Прием и выплата переводов Вестерн Юнион (WU). Почта России

Перевод Вестерн Юнион – услуга ФГУП «Почта России», оказываемая для ООО «НКО «Вестерн Юнион ДП Восток» в соответствии с условиями отдельного договора по приему переводов денежных средств в пользу физического и юридического лица, выдаче денежных средств физическим лицам по технологии, предоставленной ООО «НКО «Вестерн Юнион ДП Восток».
Характеристика услуги

Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Руководство Оператора по работе в Системе Вестерн Юнион (Версия RP сентябрь 2014)
Законодательно-нормативная база

Переводы от физических лиц в пользу физических лиц
Платежная Система Western Union:
осуществляет быстрый Перевод
через несколько минут отправленный Перевод становится доступным для получения его адресатом в любой стране мира
Перевод хранится в активном доступе 90 дней
Для получения Перевода, отправленного более 90 дней назад, необходимо связаться с Центром обслуживания клиентов Вестерн Юнион (ЦОК Вестерн Юнион)
Дополнительные услуги:
Сообщение
Контрольный вопрос (в некоторых странах для получения перевода требуется ответ на Контрольный вопрос (если он был включен))

Переводы от физических лиц в пользу физических лиц
Для отправки перевода отправителю необходимо знать:
ФИО получателя (в соответствии с документом, удостоверяющим личность получателя)
страну назначения Перевода
для некоторых стран может потребоваться указание также города и/или штата
Для получения перевода в России получателю необходимо знать:
Контрольный Номер Денежного Перевода
полные имя и фамилию отправителя
примерную сумму перевода
страну, из которой перевод был отправлен

Перевод денежных средств физического лица в пользу юридического лица – QUICK PAY
Организация – получатель перевода сообщает следующую информацию отправителю:
Название организации-получателя перевода денежных средств
Код организации - код организации-получателя в процессинге Платежной Системы Вестерн Юнион, требуемый для корректного зачисления средств
Дополнительный номер (необязательное поле)
Номер счета - номер счета отправителя в организации-получателе (например, номер заказа, телефона, договора, номер клиента и пр.)

Перевод денежных средств физического лица в пользу юридического лица – QUICK PAY
Максимальная сумма Перевода (единовременной транзакции) в рамках данной услуги составляет 5 000 долларов США

Программа лояльности MY WU
My WU - это единый универсальный идентификационный номер для каждого зарегистрированного системой клиента, обеспечивающий быстрое и беспрепятственное использование всех каналов и услуг системы Western Union
Преимущества программы My WU:
Регистрация нового клиента производится автоматически
Последующий перевод оформляется быстрее (по номеру участника или по номеру телефона клиента)
Уникальный 9-значный номер участника действует по всему миру
Участники могут получать SMS-уведомления о статусе перевода

Выявление подозрительных операций
Признаки подозрительных операций:
один клиент в течение 10-ти последовательных дней отправил или получил Денежные Переводы Вестерн Юнион на сумму более 300000 рублей
один клиент-получатель получил более 10 переводов в течение 10-ти последовательных дней
крупный Денежный Перевод, совершаемый в пределах одного города (от 50000 руб.)

Выявление подозрительных операций
Признаки необычного поведения
клиент нервничает, настаивает на быстром проведении операции
клиент пытается установить неформальные взаимоотношения или предлагает деньги в обмен на то, чтобы сведения о его Денежных Переводах, а также его персональные данные не были документально зафиксированы
клиент представляет различные ДУЛ каждый раз, когда он отправляет или получает перевод
клиент получает частые переводы или крупные суммы от разных лиц, проживающих за рубежом
клиент получает перевод и немедленно отправляет всю его сумму или часть третьему лицу
клиент часто получает переводы, в каждом из которых его имя указано по-разному или допущены несущественные ошибки

Системные ограничения

Основные характеристики Переводов
Вестерн Юнион

Тарифы на пересылку переводов
Сумма тарифа при отправке Переводов Вестерн Юнион зависит:
от суммы Перевода
от страны назначения
от типа получателя Перевода (физическое или юридическое лицо)

Тарифы на пересылку переводов

Тарифы на пересылку переводов

Тарифы на пересылку переводов

Тарифы на пересылку переводов

Правила отправки Переводов
При безбланковой технологии клиент может передать информацию устно или заполнить краткую форму :
ФИО получателя
страну и город назначения
сумму Перевода
номер участника программы My WU
номер своего мобильного телефона
отметка «Срочный» или «12 часов»
Иван Иванович Иванов
v
Париж, Франция
2000 руб.
1 2 3 4 5 6 7 8 9
9 0 1 1 2 3 4 5 6 7

Правила отправки Переводов
Номер карты My WU (если есть)
Цель Перевода
Дата заполнения бланка
Услуга сообщение (если необходимо)
Отправитель
(Имя, отчество, фамилия указывается русскими или латинскими буквами в соответствии с документом, удостоверяющем личность. Обязательно указать адрес и номер телефона)
Получатель
(заполнить имя (отчество), фамилию – точно так же, как будет указано в документе, который предъявит получатель
Страна назначения Перевода (город и штат для Мексики и США)
Подпись клиента
Бланковая технология
Сумма Перевода прописью и цифрами (без комиссии)

Правила отправки Переводов
Бланковая технология завершение операции
Вписать следующую информацию:
общую сумму, полученную от клиента, включая сумму Перевода и плату за Перевод
отправленную сумму и плату за Перевод
Ваш код оператора
информацию о предъявленном ДУЛ отправителя
название Вашей организации
дата
Оба экземпляра бланка подписываются клиентом и оператором, и на каждом ставится ОКПШ
Контрольный Номер Перевода
курс обмена валют и сумму выплаты

Правила выплаты Переводов
При безбланковой технологии клиент может заполнить краткую форму или передать информацию устно:
ФИО отправителя
страна отправления
ожидаемая сумма Перевода и валюта
контрольный номер перевода
Иван Иванович Иванов
Германия
3000 руб
123-456-7890

Правила выплаты Переводов
Бланковая технология
Получатель (заполняются графы Имя, Отчество, Фамилия в соответствии с документом, удостоверяющим личность – кириллицей или латиницей. Указывается полный адрес и номер телефона)
Подпись клиента
Контрольный номер Перевода
Страна (город) отправления перевода
Ожидаемая сумма и валюта
Отправитель (заполняются графы Имя, Отчество, Фамилия в соответствии с информацией полученной от отправителя, кириллицей или латиницей)

Правила выплаты Переводов
Бланковая технология завершение операции
курс обмена валют и сумму отправки (если применимо)
выплаченную сумму и плату за Перевод
Контрольный Номер Перевода
данные документа, удостоверяющего личность получателя
Ваш код оператора
город / страна отправления Перевода
название Вашей организации
дата
Оба экземпляра бланка подписываются клиентом и оператором, и на каждом ставится ОКПШ
Вписать следующую информацию:

Правила выплаты Переводов
При выплате Перевода должны быть соблюдены следующие требования:
получатель правильно указал:
Контрольный Номер Перевода (MTCN)
ФИО отправителя (указанные в Переводе)
страну отправления (штат для переводов из США/Мексики)
приблизительную сумму Перевода (±10%) в валюте отправления или в валюте выплаты
получатель предъявил действительный документ, удостоверяющий личность
страна назначения перевода совпадает с местом выплаты
При соблюдении вышеуказанных требований перевод может быть выплачен при отсутствии отчества получателя и/или отправителя в системе Вестерн Юнион вне зависимости от суммы перевода

При несоответствия информации, предоставленной получателем, информации в системе Вестерн Юнион, перевод можно выплатить, не обращаясь в ЦОК Вестерн Юнион, при выполнении следующих условий:
Сумма перевода менее или равна 1000 долларов США (или эквивалент в рублях)
Ошибки в написании полных имен не изменяют род имени, отчества, фамилии
Имя, содержащее несоответствие, является распространенным и общепринятым в Вашем языке
Несоответствие не приводит к существенному изменению имени, отчества и фамилии
Ошибки не присутствуют одновременно в написании ФИО получателя и отправителя
Ошибки не присутствуют одновременно в написании имени, отчества и фамилии
Правила выплаты Переводов

«Elena Ivanova-Granovskaya» - «Elena Ivanova» - можно выплачивать
Правила выплаты Переводов
Примеры:
При этом несоответствие информации в отношении имени, отчества (при его указании) и фамилии может заключаться только в одном из следующих перечисленных вариантов:
имя и отчество либо фамилия получателя или отправителя указано с орфографическими ошибками (максимум в 3 буквы)
пропущена вторая часть двойной фамилии получателя или отправителя
«Anna Ivanova» - «Anya Ivanova» - можно выплачивать (до 3-х букв)
«Inna Petrova» - «Inga Petrova» - нельзя выплачивать (другое имя)
При не выполнении хотя бы одного из вышеперечисленных условий, необходимо связаться с Центром обслуживания клиентов (ЦОК) Вестерн Юнион

Правила выплаты Переводов
Возможные сложности при выплате перевода
получатель некорректно указал Контрольный Номер Перевода
Перевод уже выплачен (отправитель мог осуществить возврат своего Перевода)
Перевод отправлен в другую страну
Перевод отправлен более 90 дней назад (Перевод находится в архиве)
Перевод заблокирован по причине совпадения имени отправителя или получателя с одним из правительственных перечней или Листом запрета Вестерн Юнион
Если перевод не удалось найти, необходимо связаться с ЦОК Вестерн Юнион

Алгоритм выплаты перевода в программе WU POS
Оператор
Передает клиенту:
документ, удостоверяющий личность
чек
квитанцию
деньги
Уточняет наличие перевода с указанным Контрольным Номером Перевода (КНП) в программе
Сверяет: ФИО получателя, ФИО отправителя, сумму к выплате, страну отправления перевода
Проверяет документ, удостоверяющий личность

При безбланковой технологии клиент может заполнить краткую форму или передать информацию устно
Оформление перевода в пользу
юридического лица
Обязательные поля
Поля заполняются в случае, если это требует организация-получатель