Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением Е.В. Лола Заместитель Председателя Правления - Руководитель Сл

1. Риски хищения информации в банках
2. Основные каналы распространения конфиденциальной информации
3. Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации
4. Общие методы снижения рисков распространения конфиденциальной информации
5. Роль Службы внутреннего контроля при организации работы по борьбе с хищением информации
Содержание
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением

В наше время информация – товар на рынке. Владение ценной информацией порождает риски ее хищения:
Финансовые – хищение данных банковских карт, ключевой информации и паролей для взаимодействия с Банком России*, системами денежных переводов и мгновенных платежей, получение информации о планируемых продуктах, хищение «базы клиентов» с целью переманивания
Юридические – хищение конфиденциальной информации – нарушение банковской тайны*, Закона о персональных данных*
Репутационные – с одной стороны, их сложно оценить, однако они могут привести к оттоку клиентов
1. Риски хищения информации в банках
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением
* применительно к Российскому законодательству

Инсайдерские
Копирование на внешние носители - магнитные, оптические,
флэш (в т.ч. мобильные телефоны, плееры, фотоаппараты)
Интернет – электронная почта, мгновенные сообщения (ICQ, MSN, jabber…), веб-сайты – файлообменники (RapidShare, DepositFiles), подключение к удаленным компьютерам (например, домашнему), инициирование соединений для удалённого доступа к локальной сети организации извне с целью дальнейшего вывода доступной информации и/или взлома информационных систем
Установка (или использование имеющихся) дополнительных устройств:
Проводной или сотовый МОДЕМ (бесконтрольное подключение к удаленным компьютерам, сетям, Интернету), Адаптер беспроводной связи Wi-Fi или BlueTooth (бесконтрольное подключение к близлежащим беспроводным сетям, например точка доступа, организованная в припаркованном автомобиле)
2. Основные каналы распространения конфиденциальной информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением
Инсайдерские
Внешние угрозы

Инсайдерские (продолжение)
Фото-, видеосъёмка (бумажных документов, содержимого мониторов,
вводимых паролей для доступа к закрытой информации – как ручная,
так и скрытая автоматизированная)
Кража носителей резервной информации, «рабочих» жестких дисков,
установка внутренних устройств-«жучков» (вовлечение сотрудников ИТ-службы)
Факс (бесконтрольная отправка копий документов),
Телефон (голосовая передача значительных объёмов информации)
Вынос бумажных документов, копий
Несанкционированный доступ к информации (с помощью взлома ПО, методов социальной инженерии, получения доступа к чужим компьютерам и закрытым информационным ресурсам) и дальнейшее использование вышеуказанных каналов
Основные каналы распространения конфиденциальной информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением
Инсайдерские
Внешние угрозы

Внешние угрозы
Кража переносных компьютеров и внешних носителей
Вредоносное ПО (шпионское ПО, троянский конь)
Социальная инженерия (воздействие на психологию сотрудников с целью выманивания паролей, запуска ими специально подготовленных программ),
Визуальный «съём» информации (с мониторов, бумажных документов)
Съём информации с вышедших из эксплуатации носителей, выброшенных документов
Хакерские атаки, «взлом» сетей
Основные каналы распространения конфиденциальной информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением
Инсайдерские
Внешние угрозы

Основные каналы утечек, I полугодие 2008 года
Основные каналы распространения конфиденциальной информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением
Инсайдерские
Внешние угрозы
Источник: InfoWatch, 2008

Организационные меры - ввод в действие (с ознакомлением всех сотрудников под роспись) актуальной Политики информационной безопасности (ИБ):
Внешние носители – полный запрет личных носителей, ограничение использования по принципу необходимости, строгий учёт используемых носителей, назначение ответственных за ИБ в каждом подразделении
Интернет - регламентация получения доступа, использования и контроля использования ресурсов сети Интернет, регламентация использования корпоративной электронной почты, запрет использования внешних сервисов электронной почты
Дополнительные устройства - регламентация отключения неиспользуемых устройств, запрет/контроль самостоятельной установки/подключения дополнительных устройств
3. Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением
Организационные меры
Технические меры

Организационные меры (продолжение)
Запрет/контроль использования фото- и видеотехники, личных мобильных телефонов, переносных компьютеров; контроль помещений (например, видеонаблюдение)
Регламентация учета, хранения и использования, а также контроль за перемещением всех накопителей информации, регламентация контроля за средствами вычислительной техники (СВТ) при обслуживании, уборке помещений и т.п.
Утвержденные ограничения использования факсов, модемов, политика учета использования телефонной связи
(пример: полный запрет личных мобильных телефонов в ряде Российских банков)
3. Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением
Организационные меры
Технические меры

Организационные меры (продолжение)
Строгий контроль оборота конфиденциальных документов с помощью введения режима «коммерческой тайны» в соответствии с Законом о Коммерческой Тайне* (недостаточность только «соглашения о конфиденциальности», присутствующего в большинстве организаций), мотивация сотрудников
Разграничение полномочий пользователей информационных систем; ведение и контроль журналов доступа к критичным ресурсам; ввод в действие частных политик безопасности для всех операционных систем, программных комплексов, коммуникационного оборудования, использование сегментации сетей
3. Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением
* применительно к Российскому законодательству
Организационные меры
Технические меры

Технические меры – в соответствии с утвержденной Политикой ИБ
внедрение соответствующих технических ограничений:
Внешние носители – аппаратное и/или программное ограничение использования на рабочих станциях, обязательное шифрование на используемых внешних носителях, автоматизированный контроль использования внешних носителей (специальное ПО)
Разграничение доступа к ресурсам сети Интернет (предоставление доступа только к необходимым ресурсам, либо разграничение специальным ПО), контроль использования, исключение взаимодействия сети Интернет с внутренней сетью организации (выделенные компьютеры, либо терминальный доступ)
Отключение неиспользуемых устройств, аппаратное (либо программное) отключение возможности подключения дополнительных устройств, постоянный контроль конфигураций компьютеров
Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением
Организационные меры
Технические меры

Технические меры (продолжение)
Контроль проноса личных устройств в организацию (металлодетекторы,
контроль багажа), хранение личных мобильных телефонов, фото и видеотехники
вне рабочих мест, контроль помещений (видеонаблюдение)
Хранение резервных носителей в безопасных хранилищах, контроль доступа в помещения (видеонаблюдение), опечатывание СВТ («стикеры», пломбы), контроль за их сохранностью
Техническое ограничение/контроль использования факсов, модемов (на офисных АТС); учет/аудиозапись использования телефонной связи, исключение возможности использования личных мобильных телефонов (покрытие стен/окон, генераторы помех)
Контроль использования копировальной техники (установка на открытых пространствах, видеонаблюдение)
Разграничение доступа пользователей информационных систем, адекватная настройка систем безопасности операционных систем, программных комплексов, коммуникационного оборудования; своевременное обновление систем безопасности; использование систем обнаружения/предотвращения вторжений
Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением
Организационные меры
Технические меры

Снижение рисков внешних угроз – использование специальных
технических средств, а также уже упомянутых методов:
Регламентация использования переносных компьютеров и внешних носителей информации, обязательное шифрование всей критически важной информации
Внедрение системы антивирусного ПО, исключение взаимодействия сети Интернет с внутренней сетью организации
Вовлечение всех сотрудников в процесс обеспечения ИБ (ознакомление с документами, тренинги, назначение ответственных за ИБ), мотивация сотрудников
Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением
Организационные меры
Технические меры

Снижение рисков внешних угроз (продолжение)
Правильная расстановка СВТ, мебели, использование защитных экранов, тонированных стёкол
Регламентация жизненного цикла, в т.ч. утилизации носителей информации (цифровых, бумажных)
Настройка систем безопасности операционных систем, программных комплексов, коммуникационного оборудования в соответствии с утвержденными требованиями; своевременное обновление систем безопасности; использование систем обнаружения/предотвращения вторжений
Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением
Организационные меры
Технические меры

Внедрение системы менеджмента информационной безопасности на базе международных (или локальных) стандартов (ISO 27001, СТО БР ИББС 1.0*)
Регулярный пересмотр Политики информационной безопасности
Использование современных технологий – операционных систем,
СУБД, программных комплексов (устаревшее ПО – часто невозможно ограничить доступ ко всей базе данных)
Регулярный аудит прав доступа пользователей ЛВС,
организация контроля за действиями сотрудников ИТ-служб
4. Общие методы снижения рисков распространения конфиденциальной информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением
* применительно к Российскому законодательству

3 модели организации работы информационных систем:
Самостоятельное существование ИТ-Службы
(отсутствие Службы ИБ, либо подчиненность Службы ИБ ИТ-Директору)
Практически полное отсутствие системы внутреннего контроля
Конфликт интересов организации работы ИТ и обеспечения ИБ
Независимое существование ИТ-Службы и Служба ИБ
Одностороннее влияние на ИТ-Службу со стороны Службы ИБ
Недостаточность четкого распределения функций
Зачастую фрагментарный подход к обеспечению ИБ
Отсутствие оценки деятельности Службы ИБ, необходимости/достаточности принятых мер
Наличие ИТ-аудита (наряду со Службой ИБ и ИТ-Службой)
Независимая оценка работы как ИТ-Службы, так и Службы ИБ
Разрешение вопросов между ИТ-Службой и Службой ИБ
5. Роль Службы внутреннего контроля при организации работы по борьбе с хищением информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением

Предпочтительно создание в составе СВК Отдела информационного аудита (ОИА).
Независимый подход и отсутствие заинтересованности (в отличие от Служб ИБ,
ИТ-служб) позволяет Отделу информационного аудита СВК адекватно оценить как сами информационные риски, так и применяемые в организации методы по снижению этих рисков. Силами ОИА будет регулярно проводиться:
Аудит нормативной базы в области защиты информации
и организации работы ИТ-систем
Оценка системы внутреннего контроля и выявление рисков в организации работы информационных систем и обеспечения ИБ, оценка целесообразности выбора конкретных мер защиты
Аудит информационных систем на соответствие утвержденным стандартам
Вынесение предложений по внесению изменений в нормативную базу, улучшению системы внутреннего контроля
Роль Службы внутреннего контроля при организации работы по борьбе с хищением информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением

ИТ-аудитор должен иметь техническое образование, опыт работы в ИТ-службах и/или Службах ИБ. Как преимущество должны расцениваться опыт работы в области аудита информационных систем, навыки программирования, знание законодательства в области защиты информации, международных и локальных стандартов организации работы информационных систем и стандартов информационной безопасности, банковских технологий, технологий работы платежных систем, бухгалтерского учёта, наличие профессиональных сертификатов.
При наличии указанных знаний целесообразно привлечение ИТ-аудитора к большинству «финансовых» проверок СВК, что, в ряде случаев, позволит поднять их на качественно новый уровень. ИТ-аудитором может быть автоматизирована часть рутинной работы финансовых аудиторов.
Роль Службы внутреннего контроля при организации работы по борьбе с хищением информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением
Требования к ИТ-аудиторам

В случае отсутствия возможности создания ОИА (обычно по финансовым причинам, либо из-за недостаточного уровня зрелости организации) наиболее оправданным вариантом выглядит привлечение сторонних консультантов для создания (оценки существующей) системы менеджмента информационной безопасности и разработки (доработки) нормативной базы.
При наличии актуальной нормативной базы, разработанной (доработанной) независимыми консультантами, возможен аудит организации работы информационных систем и обеспечения ИБ на соответствие утвержденным стандартам существующими силами СВК.
Роль Службы внутреннего контроля при организации работы по борьбе с хищением информации
Способы хищения информации в банках
и методы борьбы с этим явлением