Дебетовые карты. Банк Уралсиб

Определения
Дебетовая (расчетная) карта - банковская карта международной платежной системы Visa Inс./ MasterCard Worldwide, American Express, и НСПК МИР, предназначенная для совершения безналичных операций либо для получения наличных денег, расчеты по которой осуществляются за счет денежных средств Клиента, размещенных на его картсчете, и/или предоставленного овердрафта (при наличии заключенного между Клиентом и Банком Кредитного договора).
Дебетовая банковская карта – это:
Удобное и безопасное платежное средство для повседневных покупок, для поездок за границу.
Получение наличных в любое время и в любой валюте в банкоматах и в офисах банков России и во всем мире.
Автоматическое конвертирование суммы операции по карте в валюту картсчета, в какой бы стране Клиент не находился.
Защита денег от незаконного использования, а утрата карты не означает для Клиента потерю денег.

Картсчет – банковский счет Клиента, открытый на основании Договора, и служащий для учета денежных средств Клиента и операций, совершенных с использованием Карт или их реквизитов. Картсчет открывается Клиенту в срок не позднее следующего рабочего дня с даты вступления в силу Договора. Состоит из 20 цифр.
Номер карты обозначен на лицевой стороне, состоит из 16 цифр, American Express – 15 цифр.
Определения

Кто может оформить дебетовую карту
Чтобы оформить дебетовую международную банковскую карту, клиенту необходимо:
Обратиться в любой офис Банка УРАЛСИБ с документом удостоверяющим личность
Заключить с Банком договор банковского счета
Внести сумму минимального первоначального взноса (при необходимости) для открытия картсчета и выпуска карты согласно тарифам банка
Прийти с документом удостоверяющим личность в офис Банка для получения карты (сроки изготовления карты необходимо уточнять в офисе Банка (до 10 рабочих дней); карта Visa Electron Non-Personalised выдается при обращении в офис банка)

Документы
Резидент - это физическое лицо, имеющее постоянную регистрацию страны, а также постоянно проживающее в данной стране, применительно Российского законодательства, в течение 183 календарных дней в течение последних 12 месяцев, либо это юридическое лицо, либо организация, не имеющая статуса юридического лица, либо дипломатическое или иное официальное представительство, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, находящееся на её территории, либо за пределами.
Нерезидентами являются физические лица, являющиеся иностранными гражданами и не имеющие вид на жительство в РФ; граждане РФ, постоянно проживающие в иностранных государствах.
юридические лица, зарегистрированные по законодательству иностранных государств (в том числе их филиалы и представительства, находящиеся на территории РФ);

Дополнительные карты
Дополнительные карты предоставляются:
1) лицам, достигшим 14 (четырнадцати) лет (как резидентам, так и нерезидентам РФ), независимо от места их регистрации (прописки);
2) лицам, достигшим 6 (шести) лет, при условии близкого родства с Клиентом или если лицо находится на попечении у Клиента».
К картсчету могут быть выпущены Дополнительные карты.
Количество Дополнительных карт, выпускаемых к одному картсчету, не ограничено.
По всем операциям, совершенным с использованием Дополнительной карты, ответственность несет владелец картсчета.
Оператор:
Возможно осуществление контроля расходования средств путем установления расходных лимитов в сторону уменьшения по отношению к установленным лимитам Банка, как для основной так и для дополнительных карт, выпущенных к картсчету. Для этого владельцу картсчета необходимо обратиться в подразделение Банка для оформления письменного Заявления об установлении / изменении лимитов по карте, имея при себе документ, удостоверяющий личность.
Подобрать для Вас ближайший офис? Ознакомить с режимом работы?
Клиент:
Можно ли установить ограничение на совершение расходных операций по дополнительной карте?

Срок действия карт
Срок действия карт 3 года.
Карта «Прибыль» 4 года.
По истечении срока действия карты, ее необходимо перевыпускать, оплачивая комиссию согласно действующим тарифам.

Как выглядит карта

Перевыпуск карты. Есть ли автоматический перевыпуск?
По дебетовым картам:
Для клиентов "с улицы" (если клиент выпустил карту по своей инициативе, т.е. ТП "Стандартный"): карты перевыпускаются автоматически при наличии достаточного количества денежных средств для очередного списания РКО. Система анализирует это за 15 календарных дней до очередного списания РКО.
Для зарплатников: вопрос об автоматическом перевыпуске решается работодателем.
Для заемщиков/вкладчиков: вопрос решается индивидуально, клиенту необходимо для уточнения обращаться в обслуживающее отделение.

Перевыпуск Карты

Расторжение договора и закрытие счета

Виды Международных Платежных Систем
Карты международного образца, по которым возможно рассчитываться в любой точке мира, вне зависимости от того, в какой валюте открыт счет.
национальная российская платёжная система PФ.
Visa, American Express – американская платежная система,
MasterCard – европейская платежная система,
МИР – национальная платежная система РФ.

Национальная Система Платежных Карт (НСПК)
С 1 апреля 2015 года все операции, совершенные с использованием карт российских банков эмитентов на территории РФ, должны осуществляться через Национальную систему платежных карт (НСПК).
После введения НСПК валюта расчетов по операциям на территории РФ являются российские рубли.
Перевод обслуживание на НСПК производится в соответствии с 161-ФЗ "О национальной платежной системе".
Зачем российские банки переходят на НСПК?
При введении санкций против России со стороны США, ЕС и рада стран, международные платежные системы MasterCard и VISA отключили обслуживание банковских карт некоторых банков Российской Федерации. В связи с этим было принято решение принять меры по обеспечению независимости инфраструктуры обслуживания карт на территории РФ.

Категория карт. Электронные карты.

Категория карт. Стандартные карты.

Категории карт. Премиальные.

Категории карт. Цифровая карта.
Цифровая карта - это инновационный и максимально удобный платежный инструмент, который представляет собой виртуальную карту без физического носителя.

Конвертация
Конвертация происходит в случае, если валюта операции отличается от валюты картсчета.
Конвертация производится по курсу, установленному Банком на момент обработки операции в процессинговой системе Банка. С курсом можно ознакомиться на сайте банка www.uralsib.ru
Каким образом происходит конвертация? Какие особенности связаны с тем, что одна карта принадлежит американской, другая - европейской платежной системе?
Каким образом происходит конвертация не зависит от платежной системы, в этих МПС промежуточная конвертация всегда будет через Доллар США. Конвертация в валюту картсчета производится по курсу, установленному Банком УРАЛСИБ.
Курс Банка определяется следующим образом: по операциям продажи иностранной валюты – как соответствующий курс ЦБ РФ, увеличенный на 1,5%;
по операциям покупки иностранной валюты – как соответствующий курс ЦБ РФ, уменьшенный на 1,5%.
Важно!
Смотри FAQ
Каким образом происходит конвертация? Какие особенности связаны с тем, что одна карта принадлежит американской, другая - европейской платежной системе?

Овердрафт и техническая задолженность(технический овердрафт)

Овердрафт
Овердрафт на картсчет - кредит, предоставляемый Банком Клиенту в пределах установленного лимита овердрафта при условии отсутствия (либо недостаточности) денежных средств на картсчете Клиента для оплаты совершенных Клиентом операций, предусмотренных Договором банковского счета.
Кредит предоставляется в виде возобновляемой кредитной линии – сумма погашенной Клиентом задолженности не позднее установленного срока, вновь становится доступной для использования.
Овердрафт можно подключить к любой карте, кроме КОПИЛКИ и карты Прибыль
Куда направлять клиента, если интересует условия оформления овердрафта, сумма задолженности овердрафта?
Необходимо по всем вопросам овердрафта направить в офис Банка в пределах филиала открытия счета.

Техническая задолженность
Техническая задолженность
Как правило, между совершением транзакции и проведением операции по картсчету проходит какое-то время. Если за это время произошло превышение суммы операций, совершенной Держателем карты над суммой остатка на счете/Платежного лимита/лимита кредитования Карты, возникает техническая задолженность.
Например, техническая задолженность может возникать в результате колебания курсов иностранных валют в промежуток времени, прошедший между Авторизацией и списанием средств с Картсчета, либо в результате совершения операций по Карте без Авторизации (офф-лайн операций), а также в результате списания комиссий, неучтенных при Авторизации и др.
Техническая задолженность расценивается Банком как предоставление кредита и подлежит возврату Банку с уплатой предусмотренных Тарифами Банка процентов, в порядке, установленном Договором.
Куда направлять клиента, если интересует сумма технической задолженности?
Данную информацию можно увидеть в WAY4, если что-то непонятно, то можно сделать заявку в sd или направить в отделение Банка в пределах филиала открытия счета.
Какую сумму должен выплатить по технической задолженности?
Данную сумму можно увидеть в ИБСО РИТЕЙЛ, если что-то непонятно, то можно сделать заявку в sd или направить в офис Банка в пределах филиала открытия счета.

Карты Банка Уралсиб
Прибыль

Карты Банка Уралсиб

Комиссия за обслуживание Прибыль
Комиссия за обслуживание карты не взимается за календарный месяц, в котором была получена карта и следующий за ним календарный месяц. Списание происходит 5 числа.

Проценты по карте Прибыль
​!ВАЖНО!
Нужно озвучивать, что в обороте по карте, учитываются операции которые авторизовались по счету клиента.
В расчетах процентов учитывается фактический ежедневный остаток денежных средств

Пример начисления процентов по карте прибыль

Документы
Для резидентов обязательны
При себе необходимо иметь паспорт гражданина РФ.
Для нерезидентов обязательны
Документ удостоверяющий личность, миграционная карта, документ подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ.
Подробнее по Курьерсой доставки см. памятку.

Цифровая карта Прибыль
Основные отличия:
ОГРАНИЧЕНИЯ:
1. ЦИФРОВАЯ КАРТА "ПРИБЫЛЬ" не может быть оформлена в качестве основной зарплатной карты;
2. ЦИФРОВАЯ КАРТА "ПРИБЫЛЬ" не может быть открыта К ДРУГОЙ КАРТЕ в качестве дополнительной карты. (в дальнейшем будет реализована возможность выпуска ЦК "ПРИБЫЛЬ" в качестве дополнительной карты, но только к картсчету "ПРИБЫЛЬ", как через ТП, так и в ДБО)

Цифровая карта Прибыль
ОГРАНИЧЕНИЯ:
3. К картсчету ЦИФРОВОЙ КАРТЕ "ПРИБЫЛЬ" не может быть выпущена дополнительная ЦИФРОВАЯ КАРТА "ПРИБЫЛЬ". (можно выпустить только дополнительную карту на пластиковом носителе, но только через Офис)
4. Перевыпустить ЦИФРОВУЮ КАРТУ "ПРИБЫЛЬ" невозможно, в т.ч. на карту с пластиковым носителем. (возможность будет реализована позднее)

Цифровая карта Прибыль
5. Привязать (токенизировать) ЦИФРОВУЮ КАРТУ "ПРИБЫЛЬ" для бесконтактной оплаты можно непосредственно только через соответствующий вид кошелька (ApplePay, GooglePay, SamsungPay). (в дальнейшем токинизировать карту будет возможно сразу в Мобильном банке)
6. Есть ограничение по количеству выпуска ЦИФРОВЫХ КАРТ - не более 3 карт в совокупности (пластиковая карта ПРИБЫЛЬ + ЦИФРОВАЯ КАРТА)
7. Снятие наличных по ЦИФРОВОЙ КАРТЕ "ПРИБЫЛЬ" невозможно.
Условия обслуживания и начисление процентов аналогично.

Карта ЭНЕДЖИНС

Карта ЭНЕРДЖИНС

Карта Копилка

Карта Копилка

Копилка условия начисления процентов
Начисление до 4,5% годовых на минимальный остаток денежных средств

Карта Телефонная

Карта Телефонная

Карта Лукойл- Уралсиб

Карта Лукойл- Уралсиб

Карта Почетный Пенсионер
***Специальные условия
1. в Банке есть возможность бесплатно осуществлять платежи в адрес жилищно-коммунальных служб.
(при заинтересованности Клиента в осуществлении платежей, необходимо предложить Клиенту уточнить, подпадает ли интересующая его служба ЖКХ в льготную категорию. Узнать, удерживается ли комиссия с Клиента за осуществление платежа, необходимо в программном комплексе CITY+)
2. Оформление доверенности по счетам / завещательного распоряжения по счетам - бесплатно
3. Круглосуточная доступность удобного Интернет-банк и Мобильного банка, где Вы можете осуществлять Оперативный контроль операций, поступления средств, оплату услуг, открытие счетов и вкладов.

Карта Почетный Пенсионер
***
Только для жителей Вологодской области "ПОЧЕТНЫЙ ПЕНСИОНЕР ЗАБОТА":
По данной карте Вы также можете получать скидки в рамках Проекта «Городская дисконтная карта «Забота». Партнеры проекта предоставляют скидку по карте «Забота» от 5 до 50 % в более чем 500 точках города
Полный список торговых точек, предоставляющих скидки в Вологодской области
Полный список торговых точек, предоставляющих скидки в городе Сокол
Карта выдается:
пенсионерам при наличии у Вас документа подтверждающего статус пенсионера,
гражданам предпенсионного возраста за год до достижения Вами пенсионного возраста (54 и 59 лет для Ж/М)
многодетным семьям при наличии удостоверения многодетной семьи
ветеранам боевых действий при наличии удостоверения ветерана боевых действий
ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ОФОРМЛЕНИЯ:
Документ удостоверяющим личность, и документом, подтверждающим статус пенсионера.
Также при оформлении необходимо предоставить номер СНИЛС, за год до достижения пенсионного возраста (54 и 59 лет для Ж/М) - потребуется только паспорт и номер СНИЛС

Как начисляются проценты по Карте Почетный Пенсионер
ЕСЛИ ОБОРОТ по карте в месяц более 5 000 рублей – начисляется 4,5 % годовых (на сумму до 500 000 руб. - 4,5% годовых, на сумму превышающую 500 000 руб. - 0,25%)*
ЕСЛИ ОБОРОТ по карте в месяц менее 5 000 рублей – 0,25% годовых *

Неприоритетные карты
ИНТЕРНЕТ - КАРТА

ИНТЕРНЕТ - КАРТА

Социальная карта жителя Республики Башкортостан

Социальная карта жителя Республики Башкортостан

Социальная карта жителя Республики Башкортостан
Условия Начисления процентов
ЕСЛИ ОБОРОТ по карте в месяц более 5 000 рублей – начисляется 4,5 % годовых (на сумму до 500 000 руб. - 4,5% годовых, на сумму превышающую 500 000 руб. - 0,25%)*
ЕСЛИ ОБОРОТ по карте в месяц менее 5 000 рублей – 0,25% годовых*

Дебетовые Электронные карты
ДЕБЕТОВЫЕ ЭЛЕКТРОННЫЕ КАРТЫ MASTERCARD ELECTRONIC/VISA CLASSIC LIGHT PAYWAVE И СТАНДАРТНЫЕ КАРТЫ VISA CLASSIC/MASTERCARD STANDARD

Карта Visa/MasterCard GOLD

MASTERCARD/VISA PLATINUM

Карта МИР

Карта Достойный Дом Детям

Часто задаваемые вопросы
Есть ли на карте возможность оплатить покупку бесконтактной оплатой?
Да, карта оснащена чипом с возможностью бесконтактной оплатой и магнитной полосой
Важно!
Рекомендуйте клиенту провести после выдачи карты операцию в банкомате (например, запрос баланса) – это необходимо для:
•карты с бумажным ПИНом - активации функции бесконтактной оплаты
•карты с технологией ПИН-set – записи ПИНкода на чип и активации функции бесконтактной оплаты

Что такое «кодовое слово»? Можно ли открыть карту без указания кодового слова?
«Кодовое слово» - это секретный пароль (на русском языке), который указывает клиент при оформлении карты, он предназначен для аутентификации (подтверждения личности) клиента при обращении в контактный центр банка.
При заполнении заявки на выпуск карты – заполнения поля «кодовое слово» обязательно.

Как можно пополнить карту ?
Наличными в банкоматах с функцией cash-in и в платежных терминалах банка, с помощью ДБО, отделений банков и переводов.

1.Можно ли выпустить дополнительную карту?
1. Да, выпуск и обслуживание осуществляются согласно Тарифам
Важно!
Оператору необходимо открыть тарифы карты, о которой уточняет клиент.
2. Возможно ли подключить к карте Копилка овердрафт?
2. По карте «Копилка» не предусмотрено подключение овердрафта.
Важно!
Не ко всем картам можно подключить услугу овердрафт.
Обязательно смотри тарифы.

Перевыпуск карты. Есть ли автоматический перевыпуск?
По дебетовым картам:
Для клиентов "с улицы" (если клиент выпустил карту по своей инициативе, т.е. ТП "Стандартный"): карты перевыпускаются автоматически при наличии достаточного количества денежных средств для очередного списания РКО. Система анализирует это за 15 календарных дней до очередного списания РКО.
Для зарплатников: вопрос об автоматическом перевыпуске решается работодателем.
Для заемщиков/вкладчиков: вопрос решается индивидуально, клиенту необходимо для уточнения обращаться в обслуживающее отделение.