МСП Банк и микрофинансовые организации – новые перспективы сотрудничества

МСП Банк
100% дочерняя организация Внешэкономбанка
Проводник государственной программы финансирования МСП
РАЗНЫЕ ФОРМЫ И ВИДЫ ПОДДЕРЖКИ МСП ЧЕРЕЗ:
БАНКИ
ЛИЗИНГОВЫЕ И ФАКТОРИНГОВЫЕ КОМПАНИИ
МИКРОФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ И РЕГИОНАЛЬНЫЕ ФОНДЫ
ДОСТУПНОСТЬ И ДОЛГОСРОЧНОСТЬ ПОДДЕРЖКИ:
СРЕДНЯЯ СТАВКА 12,5% ГОДОВЫХ
СРОК КРЕДИТОВАНИЯ
ДО 7 ЛЕТ

337 партнеров
более 30 тыс. субъектов МСП
83 региона
ИТОГИ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ (на 01.08.2012)
212
банков
142 организации инфраструктуры
38 МФО
2 250
млн руб
4 422 субъектов МСП
14,68% годовых
14 фондов
1 028
млн руб
2 265
субъектов МСП
12,63%
годовых
Объем ссудной задолженности
Количество субъектов МСП
Средневзвешен-
ная ставка

РЕАЛИЗАЦИЯ ПРОГРАММЫ ПОДДЕРЖКИ МСП
В БЕЛГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ (на 01.08.2012)
Количество поддержанных МСП
Объем поддержки МСП, млн.руб.
1 437
2 035
Партнеры
22*
Банки-партнеры
12
Организации инфраструктуры 11
Средневзвешенная ставка
по портфелю кредитов - 13,39%
Белгородская область – активный участник Программы МСП Банка -
занимает 22 место из 83 регионов
* банки-партнеры могут также участвовать в Программе в качестве организаций инфраструктуры

ПРИОРИТЕТЫ ПРОГРАММЫ МСП БАНК
ВЫДАЧИ В 2012 ГОДУ

РЕАЛИЗАЦИЯ ПРОГРАММЫ ПОДДЕРЖКИ МСП
В ПРИГРАНИЧНЫХ РЕГИОНАХ
800
млн руб
7,8
млрд руб
Структура портфеля поддержки по направлениям (регионы, граничащие с Украиной)

ФОРМУЛА УСПЕХА ДЛЯ НОВЫХ МСП:
АДРЕСНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ + БЛАГОПРИЯТНАЯ ВНЕШНЯЯ СРЕДА
= РОСТ НОВЫХ МСП
ПРИМЕРЫ ПОДДЕРЖКИ МСП ЧЕРЕЗ РЕГИОНАЛЬНЫЕ ФОНДЫ
ООО «АЛТЭК»
(г. Старый Оскол, Белгородская область) через Белгородский «ОФПМСП»
Производство алюминиевых сплавов
Объем поддержи 700 тыс рублей
Модернизация технической базы
Повышение объемов выручки
Повышение объемов платежей в бюджет
Дополнительные рабочие места
Оптимизация потерь электроэнергии
ООО «МЕТТЭМПЛАСТ»
(д. Кочорский, Ивановская область) через Ивановский «ГФМСП»
Производство теплоизолятора высокого качества
Объем поддержи 1 млн рублей
Модернизация технической базы
Повышение объемов выручки
Увеличение численности сотрудников
Договоренности о поставке оборудования в Республику Беларусь

КРЕДИТНЫЕ ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ОАО «МСП БАНК»
ПО МИКРОФИНАНСОВОМУ НАПРАВЛЕНИЮ
Микрозайм
1-го уровня
Предоставление микрозаймов субъектам МСП
Государственная гарантия субъекта РФ;
Гарантия банка;
Поручительство регионального фонда;
Поручительства акционеров, участников;
Залог ценных бумаг, недвижимого имущества;
Залог прав (требований) по займам.
Микрозайм
1-го уровня Плюс
Предоставление микрозаймов субъектам МСП
Гарантия банков;
Поручительство регионального фонда;
Поручительства акционеров, участников
залог ценных бумаг;
Залог прав (требований) по займам.
Региональный
фонд
Предоставление займов субъектам МСП
Государственная гарантия субъекта РФ;
Гарантия банка;
Поручительство регионального гарантийного фонда;
Залог ценных бумаг.
Кредитный кооператив 2-го уровня
Предоставление микрокредитов субъектам МСП
Гарантия банка;
Поручительство регионального фонда;
Поручительства акционеров, участников;
Залог ценных бумаг, недвижимого имущества.
* В ЗАВИСИМОСТИ ОТ ОБЕСПЕЧЕНИЯ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМОГО ПАРТНЕРОМ
Обеспечение
Цель
Мах сумма субъекту МСП/ Срок /Ставка
МФО - Банк
Предоставление микрокредитов субъектам МСП
Залог прав (требований) по кредитам;
Соглашение об условиях уступки прав;
Гарантия банка или залог ценных бумаг (при отсутствии лимита Партнера)

МИКРОЗАЙМЫ ДЛЯ МИКРОПРЕДПРИЯТИЙ
Спрос на микрозаймы ожидаемо выше у микропредприятий – 19% планируют или допускают возможность использования микрозаймов
Среди малых и средних предприятий эта доля составляет лишь 13%
Как по Вашему мнению изменится оборот предприятия в 2012 году?
В сегменте микропредприятий: +0,87
37% опрошенных МСП планируют в 2012 году осуществлять инвестиции в основной капитал
В сегменте микропредприятий эта доля составила 31%

МИКРОЗАЙМЫ ДЛЯ МИКРОПРЕДПРИЯТИЙ
В сегменте микропредприятий: +0,17
В сегменте микропредприятий: -0,04
Каково финансовое состояние предприятия в настоящий момент?
Как изменилось финансовое состояние предприятия за 2011 год?

ИНФОРМАЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ОАО «МСП БАНК»
Подробная информация о Программе для партнеров и МСП
Оперативные ответы на вопросы
Актуальная аналитическая информация

СДЕРЖИВАЮЩИЕ ФАКТОРЫ
Недостаточность суммы микрозаймов
В части экспортного потенциала МСП:
Сложность и длительность прохождения таможенных процедур и высокие таможенные пошлины;
Административная или уголовная ответственность субъектов ВЭД, предусмотренная действующим законодательством Российской Федерации в случае невозврата валютной выручки;
Несовершенство системы электронного декларирования экспортных грузов;
Необходимость дополнительного обучения субъектов МСП заключению внешнеторговых контрактов и таможенному оформлению.