Роль Ассоциации банков в развитии системы обучения и сертификации ипотечных брокеров

Текущая ситуация
2005 г. – разработана программа обучения для
специалистов банков в области ипотечного кредитования
Сентябрь 2006 – началась разработка системы
обучения и сертификации
ипотечных брокеров
( Соглашение о взаимодействии по вопросам ипотечного кредитования между ассоциациями: Ассоциации банков Северо-Запада и Ассоциации риэлтеров СПб и Ленобласти)
Ноябрь 2006г. - Обучение и сертификация
пилотной группы ипотечных
брокеров

Текущая ситуация
в настоящее время-
Сертифицировано 200 ипотечных брокеров
Формируется 7-я группа

Задачи Ипотечных брокеров:
подбор оптимальной кредитной программы заявителю,
содействие кредитору в предквалификации,
информационное обеспечение реализации кредитных программ,
«обратная связь» (рынок / клиент)

Основные этапы Системы
1 этап – обучение
2 этап – практикум / семинар / тренинги
3 этап – тестирование / сертификация
4 этап – мониторинг / повышение квалиф-ии /
информ.поддержка
На кого рассчитана система
Компании / сотрудники работающие в сфере услуг финансового посредничества и консультирования (потребительское, ипотечное кредитование),
Специалисты по недвижимости (риэлторы)

Описание Программы курса
«Сертифицированный Ипотечный брокер»
ипотечное кредитование: введение
нормативно-правовое регулирование ипотечного кредитования
источники финансирования ипотечного кредитования
организация процесса выдачи ипотечного кредита
условия кредитования (сравнения)
работа на всех этапах кредитного андеррайтинга
одобрение заемщика и расчет максимальной суммы кредита
андеррайтинг предмета залога и оформление ипотечной сделки
предмет залога / ипотечная сделка
контрагенты по сделке
формы расчетов / особенности
сопровождение и рефинансирование
кадровая политика
Тренинги: этикет / работа с возражениями / тайм менеджмент / навыки продаж
работа Ипотечного брокера (рынок / партнеры / клиент)
практические аспекты работы / деловые игры
кредитные программы банков (презентации банков СПб)
семинар-практикум
тестирование

Сертификация осуществляется при условии:
- Прохождения обучения
- Сдачи тестов
- Положительного Заключения
Аттестационной комиссии
Срок действия сертификата- 12 месяцев
Предусмотрена плановая переаттестация

Квалификационные требования к ипотечному брокеру
наличие высшего образования,
стаж работы по специальности не менее 6 месяцев,
прохождение обучения
сотрудник компании, работающий по найму/договору или ИЧП,
подтверждение соответствия своих знаний квалификационным требованиям путем сдачи квалификационного экзамена,
наличие положительного отзыва (рекомендации) о взаимодействии от кредитной организации

Положительные аспекты взаимодействия:
банк / ИБ / клиент
Для клиента:
- Оптимизация времени при выборе кредитной программы
- Упрощение процедуры взаимодействия на этапе формирования заявительных материалов
- Получение дополнительных консультационных услуг специалистов

Положительные аспекты взаимодействия:
банк / ИБ / клиент
Для ИБ:
Предложение новой услуги клиенту
Привлечение новых клиентов
Расширение работы с участниками рынка (банки, страховые компании)
Повышение квалификации персонала
«обратная связь» Банк / Клиент

Положительные аспекты взаимодействия:
банк / ИБ / клиент
Для банков:
формирование ипотечной инфраструктуры
влияние на информацию доводимую по контрагентов,
«активные продажи» представление программы банка и технологии,
расширение дистрибутивной сети,
follow-up,
контроль за эффективностью работы дистрибуции,
оптимизация затрат по первичной квалификации и консультированию
технологичность работы с клиентскими заявками

Результат
Грамотный сотрудник
Владение информацией по рынку
Расширение контрагентов
Повышение качества и технологичности услуг
Опции от участников (банков)
Рост бизнеса компании
Информационная поддержка (освещение работы компаний в СМИ, сайты ассоциаций, банков-участников, СПИСКИ)

Перспективы
Распространение Системы в другие регионы России